PPP项目融资方案 - 案例

时又要避免资金闲置而增加财务费用，造成资金浪费。我司计划将本项目注册资本金与项目贷款按照项目施工进度同比例分期投入，则项目的资金投入计划如下（具体以实际发生为准）：

“智慧园区建设PPP项目”资金投入计划 单位：万元

投入时间 建 设 期 第 1 年 第 2 年 第 3 年 投资比例 % % % 100% 资本金投入 债权投入 投资总金额 总额 3、收入支出数据 政府付费方式为每年等额本息付款；项目资本金部分按照等 额本金方式，回报率暂时按照%计算；债务性融资暂按%计算（即银行基准利率上浮20%），每年等额还本方式支付；

依据上述暂定数据，可计算得出项目资本金及项目贷每年本 息还款数据，具体如表所示；

资本金退出计划表

单位：万元

建设期第1年 建设期第2年 建设期第3年 期初资本金 当年本金还款 当年利息 期末本金 余额 第4年 第5年 第6年 第7年 第8年 合计 13949. 说明：社会资本金投资期限为8年，其中建设期3年，建设期不还本，运维期5年，资本金成本按%计算；

项目贷还本付息计划表

单位：万元

序号 项目 建设期第1年 建设期第2年 建设期第3年 1 运营期12年 1 期初本金余额 2 3 4 5 6 期末本金余额 当期借款 当年本金 还款 当年利息 还本付息 额 合计 69744 说明：债务性融资运营期按等额本金还款方式进行还本，资金成本暂按%计算；

六、风险分析

1、融资层面

本项目为PPP项目，将纳入财政部 ppp 项目库，还款来源主要为政府付费，还款资金须纳入政府年度预算和中长期预算规划。

2、项目层面

本项目开设资金监管账户，对资金使用情况进行监管。 3、退出

本项目为PPP项目，纳入政府中长期一般预算性支出，最终政府财政保证集合信托退出，集团提供差额补足和远期回购。建设期为3年，运营期分为12年还款项目贷部分；

整体上，上述融资方案风险可控， 集团也可通过本项目获取施工回报，建议尽快启动实施方案；

集团有限公司 2017年12月14日