融资融券业务注意事项

一、 维持担保比例

1.

2. 若客户想要把信用账户中的股票或现金转出，必须保证信用账户中的维持担保比例在300%以上，且只有超出300%以上的部分可以转出

3. 维持担保比例低于150%（预警线），投资者须及时、足额补充担保物，使其回升到150%以上。

4. 维持担保比例低于140%（警戒线），投资者须2个交易日内补足担保物，使其回升到150%以上，否则将被降低最高授信额度。维持担保比例低于130%（平仓线），投资者须1个交易日内补足担保物，使其回升到150%以上，否则将被强制平仓。 5. 当投资者信用账户维持担保比例低于追保线（130%）但不低于清偿平仓线（110%）时，限制投资者进行担保品买入、融资买入、融券卖出、担保物划出的操作。

6. 当投资者信用账户维持担保比例低于清偿平仓线（110%）时，限制投资者进行担保品买入、担保品卖出、卖券还款、直接还款、融资买入、融券卖出、买券还券、直接还券、担保物划出的操作。

二、 担保品划转

1. 划转担保物在开市时间才能转，T+1到帐，担保物划转不收取

费用，但在普通账户内必须保证有大于或等于20元的资金。（金太阳手机炒股软件：融资融券界面——还券还款——担保品划转）

2. 可冲抵保证金范围外的证券，不能通过担保品划转划入信用账户，信用账户也不能普通买入这样的证券。

3. 无论信用账户还是普通账户，当天买入的股票当天都无法做担保品划转。

三、 负债了结

1. 如果开启“自动还款”功能，则当日清算时，按开仓顺序偿还负债；如未开启，当日清算时不偿还负债。

2. 客户卖券还款以开仓先后顺序进行偿还；现金还款仍然以开仓先后顺序进行偿还

3. 涉及还券、担保品划转等非交易过户都需要普通账户至少留有20元，不区分上海、深圳。该笔资金仅在客户操作时做一个判断，不进行冻结或扣划。

4. 现券还券属于非交易报送 ，日内可以撤单。所以必须是以当日清算后的结果为准。也就是现在系统只要客户操作现券还券，无论操作的是什么股票，都得等到晚上清算才能看到是否还券成功

5. 当天信用账户普通卖出股票的资金当天无法做现金还款。 6. 当天信用账户普通买入的股票当天无法做现券还券（直接还

券）。

7. 投资者不得用融资买入的证券偿还融券卖出的证券

四、 利息

1. 融券利息＝∑融券标的第i天的收盘价x融券股数x融券费率÷360天

2. 融资融券利息月末统一结息，月初扣息

3. 若客户信用账户中有逾期息费，即使选择设置了“禁止自动还款”，日终清算时，若信用账户中有可用资金，系统仍将自动扣收其账户的逾期利息

五、 分红

1. 若客户融券的标的证券发生了分红，该部分权益属于我们公司，客户需要对公司进行权益补偿，现金分红按税前金额补偿，送股和转增股按实际发生数量进行补偿，且若融券发生权益补偿，不管是发生现金分红还是送股、转增股，都是从除权除息日开始计息，现金分红按实际补偿金额计息，送股、转增股按每天收盘价计算利息。权益补偿资金须对应的融券合约完全了结后，在信用帐户清算时有可用资金的情况下进行扣划，未能偿还的，会每天计息。

2. 若客户融资融券账户中持有股票有分红，在股权登记日之后就会把分红加到担保市值中，但在客户融资融券账户资产总值中

未到账前不会加上该部分分红，所以分红未到账前融资融券账户担保资产总值和资产总值会不一样。

六、 融券

1. 融券卖出所得资金只能用来买券还券，不能作其他用途。 2. 融券卖出委托价格不得低于该股最新成交价，否则为废单。

七、 强制平仓（当出现下列情况之一时，证券公司对投资者信用账户进行强制平仓）

1. 未在规定的时间内补足担保物 2. 合约到期未按时了结债务的 3. 合同到期或终止，尚有未了结债务 4. 维持担保比例低于清偿平仓线

5. 投资者出现合同约定其他强制平仓的情形

6. 对投资者信用账户实行强制平仓时，我公司限制其信用账户进行信用买入、信用卖出、卖券还款、直接还款、融资买入、融券卖出、买券还券、现券还券、担保物转出的操作，只允许进行担保物转入的操作。担保物的转入不影响强制平仓的执行。合约到期的强制平仓，在强制平仓结束后，当时就可以解除信用账户交易限制；其他情况的强制平仓，在强制平仓当日清算后，才能解除信用账户交易限制