北京2015年基金从业资格：债券的估值方法试题

D．适用性

28、根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、__和平衡型基金。 A．收入型基金 B．主动型基金 C．被动型基金 D．混合型基金

29、下列关于保本型基金的说法，正确的有__。

A．保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证 B．保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100% C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证

D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障

30、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。 A．资产结构化理财产品 B．利率结构化理财产品 C．股权结构化理财产品

D．挂钩不同标的资产的理财产品

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。

A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定

B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险

C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的 D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型

32、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。 A．总资本和资本充足率符合有关规定

B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施 D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

33、____是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。 A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人

D：监管机构 34、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下，β会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是____ A：特雷诺指数 B：夏普指数 C：阿尔法指数 D：詹森指数

35、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。 A．融资比例 B．平均收益率

C．浮动利率债券投资情况 D．投资组合平均剩余期限

36、____指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A：基金账务的复核 B：基金头寸的复核 C：基金资产净值的复核 D：基金财务报表的复核

37、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是__。 A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金份额总值 D．基金份额净值

38、对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是__。 A．每个开放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告两次 D．每月公告一次

39、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。

A．封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 B．上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

C．交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

D．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

40、货币市场基金的份额净值__。 A．固定在1元人民币

B．随市场利率的上升而减少 C．随市场利率的上升而增加

D．随平均剩余期限的增加而增加

41、在二级市场的净值报价上，ETF每__秒提供一个基金净值报价。 A．10 B．15 C．30 D．45 42、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。 A．50% B．60% C．70% D．80%

43、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。 A．5 B．10 C．20 D．30

44、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于____年。 A：10 B：15 C：20 D：30

45、关于基金税收，下列说法正确的是____ A：对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B：企业投资者买卖基金份额征收印花税

C：对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税 D：企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税

46、基金管理公司的督察长应由__聘任。 A．基金管理公司董事会 B．基金管理公司总经理

C．基金经营所在地中国证监会派出机构

D．中国证监会

47、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则____ A：合法、合规性原则 B：健全性原则 C：相互制约原则 D：成本效益原则

48、下列属于利息收入的有__。 A．结算备付金收入 B．存出保证金收入 C．股利收入

D．买入返售金融资产收入

49、关于股票的风险性，下列说法错误的是__。

A．股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任 B．股票风险的内涵是预期收益的不确定性

C．股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失 D．风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性

50、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。 A．10元人民币 B．10份基金份额 C．1份基金份额 D．1元人民币

51、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。 A．股票名称 B．股票编号

C．股票的记载方式 D．股东权利

52、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括__。 A．基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 B．基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定 C．协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项 D．基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息

53、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。 A．最高价 B．最低价 C．开盘价 D．收盘价

54、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。 A．经营风险 B．管理水平风险 C．职业道德风险 D．合规风险

55、__是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。 A．资本证券 B．资产证券 C．商品证券 D．货币证券

56、开放式基金申购一般采用__方式。 A．部分缴款 B．全额缴款 C．保证金缴款 D．固定金额缴款

57、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。 A．电话服务中心 B．手机短信 C．“多对一”专人服务 D．邮寄服务

58、国家股、法人股等是按__来划分的。 A．股票上市地点

B．股票投资主体的不同性质 C．股票上市主要监管部门 D．股票是否公开发行

59、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C．是全国证券、期货市场的主管部门 D．是国务院直属事业单位

60、__不追求取得超越市场表现。 A．主动型基金 B．被动型基金 C．增长型基金 D．混合型基金