信用评级系统操作手册 - 图文

系各个客户

如图5-1-8所示。

图5-1-8客户列表

操作用户可选择客户列表中的任何一个，根据设定的操作权限，查看、修改被选中客户的基本信息，只有项目负责人可以修改客户信息! 3、修改信息

当操作用户录入完客户基本信息后，在进行等级初评之前如需要对某项信息进行修改，则可以通过查询界面图5-1-1，输入待修改客户的客户代码、企业名称两者之一，点击查询后找到该客户，如图5-1-9。

图5-1-9查找单个客户

选择该客户后点击修改按钮，即进入客户基本信息的修改模式，修改界面和要求同信息录入刚相同。

在各界面进行内容修改时，直接在页而上进行改动，点击“保存”按钮即修改成功；如不想保留修改结果，请点击“放弃”按钮。

第二节 财务信息

1、财务报表

客户基本信息录入完毕后，点击左侧菜单“财务信息管理”，为客户添加财务信息如图 5-2-l，操作与公司类客户相同。

图5-2-1客户已存财务报表

为某个客户添加财务报表时，先选中该客户，然后点击右上方的增加按钮即进入财务报表类型选择界面，如图 5-2-2，报表类型包括年报、月报。其中月报不包括12月，12月报表视为年报。

图5-2-2财务报表类型信息

点击“下一步”按钮，确认添加的财务报表信息，确定即进入报表录入界面，取消则返回上一界面重新确定报表信息。

财务报表录入方式同公司类客户，一种直接在页而录入，另一种通过标准的Excel格式导入模板，点击图5-2-3中红框处链接自动导八财务数据。

图5-2-2财务报表录入界面

财务报表录入后，点击上部“数据校验”按钮对录入的数据进行检查，校验通过后，“保存”按钮从灰色变为可点击，保存后即完成一期财务报表录入。如需继续为该客户增加报表，则点击“增加一期财务数据”按钮，进入图 5-2-2界面。

注：财务报表录入的单位为元，担保机构财务报表不需要进行调整。 2、财务明细

担保机构的财务明细主要用于记录担保机构的债务、投资及长期资产，并根据金额、期限、款项性质、品种等条件计算净资本，各关键字段必须填列准确、完整，否则影响净资本的计算。

财务明细主要包括债务构成、短期投资明细、长期投资明细、其他长期资产等，如图 5-2-4图 5-2-7。

图5-2-4债务构成

债务构成注意事项：

l、涉及金额的字段单位均为万元，同期字段由于涉及计算期限必须填写； 2、年利率、担保方式必须填写。

图5-2-5短期投资明细

短期投资明细注意事项：

1、涉及金额的字段单位均为万元，日期字段由于涉及计算期限必须填写。

图5-2-6长期投资明细

长期投资明细注意事项：

1、涉及金额的字段单位均为万元，日期字段由于涉及计算期限必须填写。

图5-2-7其他长期资产