电子商业汇票系统与直连系统参与者系统互联规范 - 图文

系统互联规范 2010-01-19 [M]-修改了2.2时序图关于营业前准备阶段的描述，新增“营业前准备批处理开关”说明。 2010-4-22 [M]-版本修订为1.5 说明：[C]-创建；[M]-修改；[A]-增加；[D]-删除；

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系统互联规范 1 1.1

引言 背景

商业汇票是重要的非现金支付工具，也具有直接融资功能。目前，我国票据市场的主要业务形式是商业汇票的承兑、贴现和转贴现。近年来，随着我国经济快速稳定发展，企业信用程度的提高以及直接融资需求的增强，我国商业汇票的使用量不断增长，票据市场交易量和市场交易规模不断扩大。随着商业汇票使用量的不断增长和票据市场的迅猛发展，我国票据市场发展的瓶颈也日渐显现。主要表现在：缺乏全国统一的票据市场；市场交易品种匮乏，融资性票据发展受制约；缺乏便利、低成本的查询与鉴证系统，跨地区和跨行办理票据业务不方便且费用较高；市场参与主体较少，做市商机制和信用评估机制不健全。这些因素都影响了我国票据市场的进一步发展，不仅制约企业直接融资的发展，影响商业银行的业务创新，而且不利于中央银行货币政策的传导和实施。

为了解决票据市场现有的弊端，有必要利用现代化信息技术建设一个功能强大、内容丰富、便捷高效的全国统一的电子票据系统，实行票据签发、托管、交易等环节的“无纸化”处理，实现交易、清算、结算的“直通式”连接。为此，大多数商业银行要求由人民银行牵头统一建设电子商业汇票系统，电子商业汇票系统建设的基本目标是：为适应科技进步和票据业务电子化进程不断加快的趋势，兼顾促进票据市场发展与便利票据流通的双重需要，建立一个安全高效、互联互通、标准统一、方便快捷的多功能、综合性电子商业汇票业务平台，最终实现商业汇票行为的无纸化和交易结算处理的自动化。 1.2

编写目的

本系统互联规范参考电子商业汇票系统相关设计文档，目的指导系统参与者的系统开发人员依据系统互联规范，开发与电子商业汇票系统对接的相关业务系统。

本系统互联规范的期望读者包括：直连接入电子商业汇票系统的系统参与者的系统分析员、程序员、测试人员、业务主管及其他相关人员。 1.3

范围

本系统互联规范共分为六章，主要包括引言、ECDS系统简介、ECDS直连前置机说明、ECDS直连前置机和行内系统互联说明、系统互联双方需要完成的工作和相关附件。 1.4

定义和缩略语

（1）电子商业汇票系统（Electronic Commercial Draft System—ECDS）

指中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、登记、转发电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务，并提供纸票登记查询服务，及商业汇票公开报价服务的业务处理平台。 （2）电子商业汇票系统国家处理中心（Electronic Commercial Draft National Process

Center—NPC）

负责电子商业汇票系统的运行和管理，接收、转发各城市处理中心的商业汇票处理指令，并对集中登记的电子商业汇票、纸质商业汇票、商业汇票公开报价信息进行处理的系统。 （3）电子商业汇票系统城市处理中心（Electronic Commercial Draft City Process

Center—CCPC）

是电子商业汇票系统的城市节点，负责接收、转发和存储电子商业汇票、纸质商业汇

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系统互联规范 票、商业汇票公开报价指令的系统。

（4）电子商业汇票系统直连前置机（Electronic Commercial Draft Mechant Bank Front

End—MBFE）

是银行行内系统连接电子商业汇票系统的前置系统，负责接收和转发电子商业汇票、

纸质商业汇票、商业汇票公开报价指令。不提供ECDS业务的录入和接收界面，只提供往账报文和来账报文的转发、检查等功能。 （5）系统参与者（System Participant）：是指具有支付系统行号并经过人民银行批准接入

电子商业汇票系统，通过电子商业汇票系统处理电子商业汇票业务、纸质商业汇票登记查询业务、商业汇票公开报价业务的金融机构。 (6) 业务参与者（Business Participant）：是指通过其行内或开户行的系统，办理电子商业

汇票业务的主体。主体共分六类，包括企业、人民银行、直接连入电子商业汇票系统的银行业金融机构及其分支机构（简称接入行）、通过他行代理连入电子商业汇票系统的银行类金融机构（简称被代理行）、直接连入电子商业汇票系统的财务公司（简称接入财务公司）、通过接入行代理连入电子商业汇票系统的财务公司（简称被代理财务公司）。业务参与者通过系统参与者发送和接收相关业务。 （7）公开报价（Open Quotation）

公开报价指在商业汇票转贴现交易活动中，某一票据经营机构公开向其他交易者披露自己愿意成交票据的买入价或卖出价，愿意成交的数量以及相应的票据明细信息等内容。 （8）大额实时支付系统（High Value Payment System—HVPS）

以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点以上的贷记支付和紧急的金额在规定起点以下的贷记支付的应用系统。大额实时支付系统以全额的方式清算资金。 （9）接入点

指金融机构接入电子商业汇票系统的接入系统，系统参与者通过接入点发送和接收相

关业务。接入点包括电子商业汇票系统前置机系统以及系统参与者内部的应用系统。接入点号码由人民银行编制并分配，规则为：4位CCPC号码＋8位数字序号。 1.5

参考资料 名称 《电子商业汇票系统业务需求书》 《电子商业汇票系统软件需求规格说明》 《电子商业汇票系统技术方案》 1.6

引用标准

作者 中国人民银行支付结算司 中国人民银行清算总中心 中国人民银行清算总中心 GB/T 8567-2006《计算机软件文档编制规范》，该标准由中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局、中国国家标准化管理委员会2006年3月14日发布。 1.7

从属关系

本文档为《电子商业汇票系统与直连系统参与者系统互联规范》主文档，包括以下附件： 1.《附件一：电子商业汇票系统报文格式标准》

电子商业汇票系统报文格式标准：描述ECDS中业务报文的结构、报文中主要数据域的定义与填写规则、各个报文包含的业务要素。

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系统互联规范 Schemas.zip：包括所有报文的Schema文档，行内系统可以据此进行组织报文和报文解析。 报文实例.zip：ECDS报文内容的例子。该实例只是用来说明报文中业务元素的结构，各元素的值不代表任何业务含义。 2．《附件二：电子商业汇票系统业务报文处理规则》

描述电子商业汇票系统报文格式标准中各个报文在系统参与者内部应用系统的处理要求，介绍了如何由不同的报文来组合完成典型的业务场景，以及电子商业汇票业务中电子商业汇票票据状态的修改规则，以指导系统参与者内部应用系统正确处理各个报文。介绍了出票业务处理、转贴现业务处理、追索业务处理过程中如何通过报文的组合完成业务功能处理的业务流程场景。 3.《附件三：电子商业汇票系统基础数据文件格式标准》 描述各系统参与者需要从ECDS导出的基础数据格式，便于各直连的商业银行以及财务工作投产时按照该格式将基础数据导入行内系统。

4. 附件四：电子商业汇票系统CFCA签名核签API开发工具包.rar

包括CFCA的签名和核签的API和使用方法，提供了JAVA开发包和C开发包两个版本，其中C开发包支持32bit SUSE Linux 和32/64bit AIX两个平台。 5. 附件五：基础数据导出实例.rar

包括行号数据文件、行号数据辅文件、业务权限数据文件、公共数据数据文件、接入点信息数据文件、参与者承接关系数据辅文件、参与者接入点对应关系数据辅文件等基础数据导出的实例。 2

系统简介

2.1 系统组成结构

电子商业汇票系统总体结构分为电子商业汇票系统国家处理中心、城市处理中心和ECDS直连前置机三层。对于直连系统参与者，电子商业汇票系统提供标准的系统互联规范，支持直连参与者行内电子商业汇票业务处理系统通过ECDS直连前置机接入电子商业汇票系统。

ECDS国家处理中心、ECDS城市处理中心、ECDS直连前置机和行内系统具体说明如下： 1 ECDS国家处理中心：

ECDS国家处理中心负责接收ECDS城市处理中心发送的往帐业务报文，并对电子商业汇票业务报文进行处理，记录业务处理过程及结果，并向ECDS城市处理中心发送来账业务报文和往帐回应报文。

2 ECDS城市处理中心：

ECDS城市处理中心负责接收ECDS直连前置机发送的往账业务报文，进行必要的业务检查后转发ECDS国家处理中心，负责接收ECDS国家处理中心发来的来账业务报文和往账回应报文，并转发给ECDS直连前置机。 3 ECDS直连前置机：

ECDS直连前置机负责接收并转发商业银行行内系统发起的业务，并接收ECDS城市处理中心发来的来账业务报文和往账回应报文并转交给商业银行行内系统。 4 行内系统：

行内系统与ECDS直连前置机连接，负责将业务参与者提交的有关电子商业汇票业务指令转交给ECDS直连前置机，并负责接收ECDS直连前置机转送的来账报文和往帐回应报文。这里的行内系统泛指直接接入ECDS的商业银行行内系统或直接接入ECDS的财务公司内部业务系统。

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