内蒙古银行董事和高管任职考试 - 第一部分中华人民共和国银行业监督管理法

第一部分 中华人民共和国银行业监督管理法

一、单项选择题 1．下列选项中，哪一项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的？( )

A为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为

B防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益 C促进银行业健康发展

D确保国有商业银行的优势地位，避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产 答案：D

2．国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理，该管理的具体办法由哪一机构制定？( ) A国家人事部

B国务院银行业监督管理机构 C中国人民银行

D各地政府按照各地区的具体情况制定 答案：B

3．国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内，对银行业金融机构的设立申请事项作出批准或者不批准的书面决定？( ) A自收到申请文件之日起两个月内 B自收到申请文件之日起六个月内

C自银行业金融机构发出申请文件之日起六个月内 D自银行业金融机构发出申请文件之日起两个月内 答案：B

4．国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品神申请事项作出批准或者不批准的书面决定？( )

A自收到申请文件之日起三个月内 B自收到申请文件之日起一个月内 C自决定受理之日起两个月内

D自收到申请文件之日起六个月内 答案：A

5．对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查，国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内作出批准或者不批准的书面决定？ ( ) A自收到申请文件之日起十日内 B自收到申请文件之日起三十日内

C自收到申请文件之日起十五日内

D自监管机构第一次召开会议之日起一个月内 答案：B

6．银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，

逾期不改正的，处以下列哪个数额的罚款?( ) A十万元以下 B十万元以上，

c三十万元以下 D十万元以上三十万元以下．

答案：D

7．当银行业金融机构的股东发生变更时，该股东持有银行业金融机构资本总额或者股份总额达到多少，必须报经中国银监会批准？( )

A5%以上时 B lO%以上时 C一亿元以上 D 5000万元以上 答案：A

8．下列哪些机构可以依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围？( )

A财政部 B审计局 c国务院银行业监督管理机构 D人民银行 答案：C 9．《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，什么情况下，国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查？( ) A银行业金融机构设立分支机构

B银行业金融机构变更高管人员 C银行业金融机构迁址 D申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的

答案：D

10.《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构如何管理？( ) A按照法律规定管理

B依照法律、行政法规作出规定并公布 C依照法律、行政法规公布

D依照法律、行政法规作出规定 答案： B

11．下列哪项表述是正确的 ( )

A未经国务院银行业监督管理机构批准，某些特殊单位可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

B未经国务院银行业监督管理机构批准，某些社会团体可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

C经国务院银行业监督管理机构批准，个人可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

D未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 答案：D 12．《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员怎样进行管理?( ) A实行任职资格管理 B实行人事任免管理 C实行考试管理 D实行定期考核管理 答案：A

13．下列哪项不属于银行审慎经营规则的内容？( ) A风险管理 B内部控制 C资本充足率 D资产损失概率 答案：D

14.银行业监督管理机构对银行业金融机构的哪些活动进行非现场监管？( ) A仅对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管

B对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管 C仅对银行业金融机构的业务经营活动进行非现场监管 D仅对银行业金融机构的财务状况进行非现场监管 答案：B 15．《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，银行业自律组织的章程应当向下列哪个机构备案?( )

A国务院银行业监督管理机构 B人民银行 C财政部 D工商局 ． 答案：A

16.锒行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向( )。

A国务院银行业监督管理机构负责人报告 B人民银行机构负责人报告 C公安部门负责人报告 D检查部门负责人报告 答案：A 17．《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，由( )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。 A人民银行 B国家财政部

C国家统计局 D国务院银行业监督管理机构 答案： D 18．《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，由( )对银行业自律组织的活动进行指导和 监督。

A银行业金融机构总行 B人民银行 C国务院银行业监督管理机构 D财政部 答案：C

19.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法采取哪些措施？( ) A对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组 B对该银行业金融机构执行罚款

C对该银行业金融机构高管取消任职资格 D对该银行业金融机构吊销营业执照 答案：A

20.银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照以下哪家机构的要求履行职责。( )

A公安机关 B人民银行 C国务院银行业监督管理机构 D人民法院 答案：C

21．在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，．对

直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，不可以采取下列哪项措施？( ) A直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的’。通知出境管理机关依法阻止其出境

B申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

C中请司法机关依法冻结其存款

答案：C

22.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，国务院银行业监督管理机构如何处理？( ) A限期整顿 B重新申报 C予以撤销 D予以取缔 答案：D

23.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构怎样处理？( )

A没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 B没收违法所得，违法所得三十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上二倍以下罚款 D没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款 答案： A 24．擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪并没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，国务院银行业监督管理机构如何处理？( )

A处五十万元以上一百万元以下罚款 B处五十万元以上三百万元以下罚款 C处五十万元以上二百万元以下罚款 D处三十万元以上二百万元以下罚款 答案C

25.银行业金融机构未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，怎样处理?( ) A并处违法所得一倍以上三倍以下罚款 B并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C并处违法所得三倍以上五倍以下罚款 D并处违法所得一倍以上四倍以下罚款 答案B

26.银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，怎样处理?( ) A处三卡万元以上二百万元以下罚款 B处四卡万元以上二百万元以下罚款

C处五十万元以上二百万元以下罚款 D处五十万元以上二百万元以下罚款 答案： D

27.银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，情节特别严重或者逾期不改正的，怎样处理？（ ）

A可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任 B可以责令限期整改；构成犯罪的，依法追究刑事责任 C可以责令撤销机构；构成犯罪的，依法追究刑事责任 D可以予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任 答案：A