当前位置：首页 > 证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库
C: 风险计量／评估 D: 风险监测／报告 答案:B 解析: 略
(20) 下列可能会对金融机构造成损失的风险中．不属于操作风险的是( )。 A: 恐怖袭击 B: 监管规定 C: 声誉受损 D: 黑客攻击 答案:C 解析: 略 (21)
依据优先股票在公司盈利较多的年份里．除了获得固定的股息之外． 能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。 A: 可转换优先股和不可转换优先股 B: 累积优先股票和非累积优先股 C: 参与优先股和非参与优先股 D: 可赎回优先股和不可赎回优先股 答案:C 解析: 略
(22) 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。 A: 稳定物价 B: 充分就业 C: 经济增长 D: 国际收支平衡 答案:A
解析: 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
(23) 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。 A: 保险机构可以出售保险单分散风险
B: 金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会 C: 可以达到风险转移、风险分散的目的 D: 这属于金融市场的财富管理功能 答案:D 解析:
这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值 、组合投资的条件和机会．达到风险转移、风险分散的目的。 (24) 我国基金市场的监管主体是( )。 A: 中国证监会 B: 中国银监会 C: 证券交易所 D: 中国证券业协会 答案:A 解析:
中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理 ，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、 商业银行设立基金公司的审批及监管等．
则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管． (25)
以下各风险都会给金融机构带来经营困难， 但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。 A: 流动性风险 B: 信用风险 C: 操作风险 D: 战略风险 答案:A 解析: 略 (26)
证券公司设立集合资产管理计划．办理集合资产管理业务， 设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币( )亿元。 A: 2 B: 3 C: 5 D: 10 答案:C 解析:
证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务， 设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元． 设立非限定性集合资产管理计划的．净资本不低于人民币5亿元。
(27) 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。 A: 金融机构存款基本利率 B: 金融机构贷款基准利率 C: 法定存款准备金利率 D: 超额存款准备金利率 答案:B 解析:
融资融券业务合同中约定，
融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。 (28) ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。 A: 行政分配 B: 承购包销 C: 公开招标 D: 银行发售 答案:C 解析:
公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，
发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价( 或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。 (29) 在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。 A: 金融机构 B: 商业银行 C: 证券公司 D: 融资公司
答案:A
解析: 在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。
(30) 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。 A: 偿还性 B: 流动性 C: 安全性 D: 收益性 答案:A 解析:
债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金， 这一特征与股票的永久性有很大的区别。 (31)同业拆借市场基本上都是( )拆借。 A: 担保 B: 票据 C: 信用 D: 质押 答案:C
解析:同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格． 因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说， 同业拆借市场基本上都是信用拆借。
(32) 我国的国债专指( )代表中央政府发行的国家公债。 A: 国务院 B: 财政部 C: 中国人民银行 D: 国资委 答案:B 解析:
我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保， 信誉度非常高。
(33) 按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是( )。 A: 上市交易的股票 B: 期货
C: 上市交易的国债 D: 上市交易的企业债券 答案:B 解析:
证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。
目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、 企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。 (34) 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为( )。 A: 到期收益率 B: 实际收益率 C: 持有期收益率 D: 名义利率 答案:D 解析:
债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率．
通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。 (35)
根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》， 中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。 A: 20% B: 30% C: 40% D: 50% 答案:C 解析:
《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定， 企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规， 中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。 (36)
在金融宏观调控中．货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。 此处的金融领域是指( )。 A: 企业的股票发行与流通 B: 居民的金融投资 C: 政府的国债发行与流通 D: 货币的供给与需求 答案:D 解析:
货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况。按照央行意图建立新的货币供求状况 。
(37) 投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是( )。 A: 凭证式国债 B: 储蓄式国债 C: 实物式国债 D: 记账式国债 答案:D 解析:
记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、 挂失。投资者进行记账式证券买卖．必须在证券交易所设立账户。 (38) 与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是( )。 A: 杠杆比例高 B: 定价复杂 C: 全球化程度高 D: 低风险性 答案:D 解析:
与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠杆比例高；(2)定价复杂；(3) 高风险性：(4)全球化程度高。 (39) 以下不是外资股的是( )。 A: S股 B: N股 C: H股 D: A股
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