第十单元 市场失灵及其对策习题及答案

争的情况实际上是很罕见的，竞争必然产生垄断。垄断是生产发展必然趋势，它会给社会生产的进一步发展提供有利的条件，但也会破坏市场机制的正常作用，造成资源浪费，侵害消费者的利益，引起收入分配不平等。这就要求社会协调竞争与垄断的关系，尤其是克服垄断所带来的种种弊病。 6．答：信息不完全指市场的供求双方对于所交换的商品不具有充分的信息。在现实经济中，信息常常是不完全的，称为不完全信息。这里的信息不完全不仅是指那种绝对意义上的不完全，即由于认识能力的限制，人们不可能知道在任何时候、任何地方发生的或将要发生的任何情况，而且是指“相对”意义上的不完全，即市场经济本身不能够生产出足够的信息并进行有效的配置。这是因为，作为一种有价值的资源，信息不同于普通的商品；信息的交换只能靠买卖双方的并不十分可靠的相互信赖，卖者让买者充分了解信息的用处，而买者则答应在了解信息的用处之后即购买它。这样，市场的作用在这里受到了很大的限制。完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形，即市场失灵。信息非完全带来了许多问题，市场机制本身可以解决其中的一部分；但是在很多情况下，市场的价格机制并不能够解决或者至少是不能够有效的解决不完全信息问题，从而导致市场失灵。信息不对称会导致资源配置不当，减弱市场效率，并且还会产生道德风险和逆向选择。信息不完全导致的市场失灵有多种表现，很多情况下，市场机制并不能解决信息不完全问题。只能有针对地通过机制设计来克服。比如：（1）逆向选择问题。在买卖双方信息非对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场；或者说拥有信息优势的一方，在交易中总是趋向于做出尽可能地有利于自己而不利于别人的选择。逆向选择的存在使得市场价格不能真实地反映市场供求关系，导致市场资源配置的低效率。一般在商品市场上卖者关于产品的质量、保险市场上投保人关于自身的情况等等都有可能产生逆向选择问题。解决逆向选择问题的方法主要有：政府对市场进行必要的干预和利用市场信号。（2）道德风险问题。在双方信息非对称的情况下，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。道德风险的存在不仅使得处于信息劣势的一方受到损失，而且会破坏原有的市场均衡，导致资源配置的低效率。道德风险分析的应用领域主

要是保险市场。解决道德风险的主要方法是风险分担。（3）委托－代理问题。由于信息的不完全性、委托人往往不知道代理人要采取什么行动或者即使知道代理人采取某种行动，也不能观察和测度代理人从事这一行动时的努力程度，同时两者之间存在的利益分割关系，通常会使得代理人不完全按照委托人的意图行事，这在经济学上被称为委托－代理问题。由委托－代理问题而导致的效率损失不可能通过政府的干预解决，而需要通过设计有效的激励措施加以解决。解决委托－代理问题最有效的办法是实施最优合约。最优合约是委托人花费最低限度的成本而使得代理人采取有效率的行动实现委托人目标的合约。

7．答：市场失灵是指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。导致市场失灵的原因主要有如下几种：外部性，即一个经济主体的行为造成的另一个经济主体的利益或成本的变化，而另一个经济主体又没有得到补偿或支付的情况；公共产品，即对整个社会有益，但因不能获得收益或私人成本太高而私人厂商不愿意生产的产品和劳务，如国防、空间研究、气象预报等；正的交易成本，如搜集信息、讨价还价、达成合同等所需要的成本，往往使得交易难以进行；市场特权，如垄断的存在或过度的竞争，市场机制不能够解决社会目标问题；不完全信息，如生产者往往具有比消费者更多的关于商品的信息等等。市场经济难以解决经济活动中公共产品、外部效应、不完全竞争、收入分配不公、经济波动与失衡等的问题，政府需要通过其资源配置对此进行必要的干预。首先，市场机制不适应于公共产品的有效生产，政府的首要职能就是提供公共产品。第二，市场机制难以解决外部效应问题。外部效应有正负两个方而，社会为了达到最大的经济效果，应该鼓励那些能够带来正外部效应的生产活动，限制那些带来负外部效应的经济活动，但靠市场机制无法达到这一目的。第三，现代市场经济是包含自然垄断、市场垄断在内的复合体，是不完全竞争。政府通常采取替代市场来组织公共事业的生产来防止或通过价格管制的办法来纠正自然垄断，制定反托拉斯法对市场垄断加以限制。第四，市场机制不能解决收人分配不公问题。社会必须追求效率与公平的平衡，市场经济能较好地解决效率问题，却不能解决公平问题。政府可以普遍采用税收政策和社会保障

制度来调节收人分配。第五，市场经济不能解决宏观的经济波动与失衡。因为市场机制注重的眼前利益和个体的微观利益，市场的调节作用具有短期性和局部性的特点，容易导致宏观总量失衡、长期发展受阻。国家必须通过制定和实施经济计划来解决这个问题。政府失灵是指政府在经济管理上的不足之处，如信息失灵、决策失误和管理失控等。制定公共决策是一个比较复杂的过程，存在着多种障碍和制约因素，使得政府难以真正做到正确合理。同时，公共决策是各种利益集团妥协的产物，难以代表全体公民的利益。政府有不断扩张的倾向，使得政府的财政支出逐年扩大，增加了决策成本。由于政府垄断了公共产品的供应，一方而因缺乏竞争、没有追求利润的动机，会导致机构臃肿、人浮于事、效率低下；另一方而，政府官员可能用公共产品交换私人产品从而获取个人利润，产生腐败。政府失灵与市场失灵一样，同样会导致社会资源浪费、经济效益降低、资源配置低效、社会福利减少和政府开支的增长等一系列弊端。

8．答：寻租指个人或利益集团寻求垄断特权以获得垄断利润或额外收益的非生产性行为。寻租现象总是与政府行为相联系的。寻租产生的主要原因有：（1）市场发育程度。由于市场的不完善，寻租会获得比寻利更大的收益，各经济利益主体在寻租与寻利之间做出调整，从而使寻租成为一种更为普遍的经济行为。（2）政府干预。根据寻租理论，如果没有政府对经济生活的干预，就不会产生租金，也就不会有寻求直接非生产性利润的活动。政府对经济的干预容易造成政府有意无意的创租行为，从我国目前情况来看，往往过多的强调国情的特殊性，对于不完善的市场制度。（3）不完全信息。在现实经济中，信息常常是不完全的，称为非完全信息。在信息不完全的情况下，容易通过不利选择诱使对方签订不利的合约，败德行为利用合约的不完全性，不认真履约，通过欺骗性广告宣传等进行寻租，从而增加政府采购市场的风险，降低了政府采购资金的使用效率。寻租是经济社会的“负和博弈”，即社会整体而言弊大于利的竞争，寻租的结果往往是社会资源的浪费。寻租的影响主要表现在：（1）为了获得政府的特许权或合同，寻租者需要花费时间和精力去进行游说，或者用金钱和礼品去疏通层层关系。这种对寻租者极为有效的活动，对社会而言却没有任何效率。（2）政府部门工作人员为了对付寻租者的

游说和贿赂，需要付出人力和金钱。作为“经济人”的受贿者也要学习和寻找方法，让寻租人支付的贿赂达到使受贿者满意的水平。即使政府的廉政工作做得再好，保证每个政府官员不受贿，但是寻租者出于自身利益，仍然有游说和行贿的企图。为此，政府部门工作人员仍需耗费人力与金钱进行反游说与反贿赂。（3）如果寻租得到实现，相关的生产者与消费者水平将由于政府的干预而付出代价，这种代价之和比寻租者得到的额外利润要高得多，因此，社会的总福利水平是下降的，造成社会福利的净损失。根据寻租的成因，减弱以至消除寻租，必须从政府人手，将政府采购政策的制定、施行等全部过程纳入法制轨道，使得政府的有关采购政策公开化、科学化，从而使寻租者难以寻到政府的庇护，寻租的成本加大，寻租得不偿失。具体包括：（1）完善政府法律。为了规范政府行为，健全政府运行机制，需要制定一系列有关政府的法律体系，还需要制定大量的配套法规等。（2）根据寻租的种类及其特点，采取相关的政策措施。（3）对各项法规、政策的执行情况进行有效的监督。另外，政府要减少对经济资源的控制，即使必要的资源控制，也应该尽量做到资源控制的法制化、市场化、社会化。建立科学的制度，使得每一个经济集团包括政府都在法律程序内追求自身的合理利益，以形成一种恰当的社会制度，来保证决策者在追求自身利益最大化的同时，提高整个社会的福利水平

9．答：西方产权理论主要是研究在资本主义制度下产权的界定和交易的经济理论，它的渊源可追溯到19世纪末20世纪初美国旧制度经济学流派的出现。到20世纪的50年代，形成了以加尔布雷思为代表和以科斯为代表的两个理论体系迥异的产权经济学理论。后来被威廉姆森、德姆塞茨和布坎南、舒尔茨等丰富和发展。西方产权经济理论的主要理论观点有：（1）经济学的核心问题不是商品买卖，而是权利买卖。人们购买商品是要享有支配和享受它的权利。（2）资源配置的外部效应是由于人们交往关系中所产生的权利和义务不对称，或权利无法严格界定而产生的。市场运行的失败是由产权界定不明所导致的。（3）产权制度是经济运行的根本基础，有什么样的产权制度，就会有什么样的组织、什么样的技术、什么样的效率。（4）严格定义或界定的私有产权并不排斥合作生产，反而更有利于合作和组织。一种私有产权制度