河南省农村信用社柜员管理办法（一）

(二)服务环境15分

服务环境以营业网点为考核单位，该得分影响到营业网点所有柜员的服务环境得分，总分15分, 采取扣分制,扣完为止。每个检查期内,实行不定期检查,两次以上检查,趋好的按平均分, 趋差的按最低分。

1、营业场所（包括室内、室外及贮藏室、厨房、卫生间）地面不干净、整洁的每处扣3分;

2、墙壁及门窗不干净扣1分; 3、桌椅不干净扣1分; 4、物品摆放零乱扣1分;

5、堆放杂物（电脑设备周围不得放臵危及设备安全的物品，如水杯和细小金属物等）扣2分;

6、临时宣传条幅悬挂不端正、不得体、没有适时收下（一般不超过20天）扣1分;

7、外行业广告张贴未及时洗刷扣2分;

8、未着统一服装、佩戴工号牌的每人次扣2分。 (三)被客户投诉一经查实的每次扣10分。

(四)营业期间未按照安全保卫制度要求操作的扣5分。 (五)其它按照《优质文明服务实施细则》规定扣分。

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附件三：

河南省农村信用社 综合柜员操作流程（试行）

第一、现金收付业务

柜员在接到客户提交的现金业务时，应按规定认真审查凭证，遵循现金管理办法，并按下述流程办理。

一、现金收入业务： 1．储蓄存款

柜员接到储户现金后，应认真审查客户身份证件，经清点现金无误后按计算机提示输入相关内容，核对正确后按照提示打印交易清单、存款凭条、存单(折)等。打印后审查无误，将存款凭条交储户签字证明，并在交易清单后加盖票面章详细记载票面，在存单(折)上加盖储蓄专用章和经办人名章，经与储户问数核对无误后将存单(折)交储户，交易清单(存款凭条)加盖现金收讫章和经办人名章后按流水顺序专夹保管。

2．单位缴款

柜员接到客户提交的缴款单和现金，应认真审查凭证要素，清点现金并核对票面无误后，按计算机提示录入相关内容并打印交易清单。核对无误后，在解款单上加盖现金收讫章和经办人名章，回单联交客户，收入凭证作交易清单附件。

3．现金还贷

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柜员接到贷户提交的现金，应与客户认真核对借据内容并清点现金无误后，按计算机提示录入相关内容并打印还贷证明单及交易清单，在交易清单上加盖现金收讫章和经办人名章并在交易清单后加盖票面章详细记载相关票面明细，一联回单联加盖现金收讫章及经办人名章后交客户，一联交信贷员。

4．其他现金收入业务按规定审查凭证后，按照相关提示操作。 二、现金付出业务：

1．储蓄取款。柜员接到储户要求支取现金的存单(折)，经审查符合取款手续后，按计算机提示录入相关内容，打印存单(折)或取款凭条、打印利息清单，存单或取款凭条交客户签字确认，配好款项，并在存单或取款凭条后加盖票面章详细记载票面，存单、取款凭条、利息清单加盖现金付讫章和经办人名章，经与客户对号问数无误后，将现金和利息清单回单或存折交储户。如存折销户时存折应作为取款凭条附件。

2．单位取款：柜员接到客户提交的现金支票、取款凭条及存折后，先折角核对印鉴，审查凭证要素并审查客户有效身份证件无误后，按计算机提示录入相关内容，打印交易清单(存折)，在交易清单后加盖票面章并根据配好的款项详细记载票面，核对正确后在现金支票或取款凭条上加盖现金付讫章和经办人名章，与客户查号问数无误后将现金(折)交客户，原始凭证作交易清单附件。如为大额取款，还应登记大额现金支取审批表及备案表并经有权人审批后方可办理。

3．现金放贷：信贷员登记信贷管理系统后，柜员首先应审查借

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款人有效身份证件，并认真审查借据、合同等凭证要素无误后，按计算机提示录入相关内容，打印交易清单，在交易清单后加盖票面章，根据所配款项详细记载票面，核对无误后在交易清单上加盖现金付讫章和经办人名章，与客户问数无误后，将现金及借款回单联交客户，借据联交贷款记账员专夹保管。

4．其他现金付出业务按规定审查无误按相关提示操作。 三、内部现金收付：

1．柜员领现：柜员向主出纳领取备付金，由柜员提出申请后，主出纳做本社付现交易并打印交易清单及现金调拨单，主出纳在交易清单上加盖现金付讫章及名章，经清点现金无误后在交易清单后登记票面，现金调拨单一联做交易清单附件，二、三联随同现金交柜员。柜员在清点现金无误后，做柜员收现交易并打印交易清单，在交易清单上加盖现金收讫章和名章并登记票面，现金调拨单第二联做交易清单附件，第三联加盖现金收讫章和名章后交主出纳做交易清单附件。

2．柜员缴现：柜员向主出纳上缴现金时，做柜员付现交易，并打印交易清单和现金调拨单，经清点现金无误后，在交易清单上加盖现金付讫章和名章并登记票面，现金调拨单一联做交易清单附件，二、三联随同现金交主出纳，主出纳接到柜员上缴现金和现金调拨单，做收现交易，在交易清单和现金调拨单上加盖收讫章和名章并登记票面，第三联现金调拨单交柜员做附件。

第二、网点内部转账业务

网点内部转账业务是指收付款单位双方均为本社开户单位，或

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