浦发银行：财务顾问专家讲坛打造企业成长新动力

浦发银行：财务顾问专家讲坛打造企业成长新动力

随着全球经济一体化、金融去功能化的发展趋势以及我国金融改革深化、利率市场化进程的加快，尤其是后金融危机时代及经济衰退周期的来临，传统商业银行业务已逐步迈入微利时代。在此背景下，全球商业银行尤其是国内商业银行都面临着同样的考验，即如何打造自身核心竞争力、实现经营模式的优化转变以在保持规模增长的同时实现可持续发展。为客户提供最佳金融服务为中心的综合化经营是未来商业银行发展的必然趋势，而财务顾问业务无疑是商业银行在国内现有法律监管框架内实现综合化经营转变的有效突破口。

浦发银行[22.11 0.09%]于近期推出的“浦发银行财务顾问专家讲坛”是专为高端财务顾问客户量身订做的专业化、个性化、增值型的财务顾问服务形式，成为诸多财务顾问服务方式之一。

项目概述

“浦发银行财务顾问专家讲坛”主要围绕企业经营管理的关键问题、当前经济热点话题、新政策解读与实务操作等主题，邀请国内外业内专家、学者、优秀企业家、政府官员等进行思想碰撞与对话交流，聚合国内外优质金融服务资源，将业界前沿、先进技术、创新智慧、成功经验等与浦发银行财务顾问客户分享，为客户搭建一个高效配置金融资源、低成本获得金融支持的平台，为企业的发展助力加油。

客户通过参加此项讲坛活动，可及时了解最新的经济形势及运行趋势，把握行业发展动态，透视政策法规的内涵及深层次背景，剖析经典案例与成功经验，熟悉新型金融工具，辨析疑难困惑，启发思想火花，激荡创新思维，丰富专业视野，拓宽经营思路，聚合金融资源??最终实现企业经营管理水平提升与健康快速发展。

消费者行为分析

据浦发银行负责人介绍，在选择每一期讲坛的专题时，都会事先收集客户就该话题所特别关心的问题和方面请专家进行解读，以期把使该讲坛最大程度的贴合客户的需求。 首先，由分行与浦发银行客户进行沟通和交流，根据客户的兴趣和要求拟定讲坛的议题，并且按照不同的话题选择不同的合作伙伴的专家来为客户进行讲解。同时，依据参会客户的情况不同，与专家共同商定专门的讲坛内容。

其次，由浦发银行在金融实践过程中所发现的问题、所取得的经验、结合当下的实际经济，金融形势，选取一些具有前瞻性的话题、信息与客户进行交流和分享，以期把浦发银行自身和合作伙伴在各自领域中的一些视点与思想传达给客户。

最后，基于客户对同一关注主题的不同层面，通过专业领域的跨界融合，为客户提供更多、更新、更广泛、多角度的知识、经验和内容。

产品特色说明

2007年，为进一步丰富财务顾问业务服务方式，充实财务顾问服务内容，基于“传播分享、共同成长”的服务理念，浦发银行在充分调研的基础上，邀请了国内物权法方面的专家在杭州举办了2007年财务顾问专家讲坛，并于同年在南昌进行了试点巡讲。

2009年财务顾问专家讲坛是在总结2007年工作经验的基础上开展的，是浦发银行财务顾问服务的一种延伸和丰富。尽管论坛主题不同，但服务宗旨未变，依然坚持为财务顾问业务的高端客户提供一个“新知识、新思维”的分享交流平台，坚持专业化水准、个性化定制、聚焦性问题、互动性参与的举办原则，紧紧围绕客户需求, 结合当下热点话题，不局限于财务顾问业务的传统内容，举行专题性的讨论交流活动。

本年论坛活动在形式上也进行了持续完善，更加注重发挥参会客户的主动参与性，加长互动时间，会场安排与布置更加人性化，讲坛主题选择注重内在关联性和前瞻性，举办地点更注重区域覆盖性，客户选择更注重适用性与广泛性，组织形式更具创新性；同时确定了财务顾问专家讲坛作为持续性、常态化的服务活动将在未来定期举办等等。

营销传播手段

浦发银行财务顾问专家讲坛活动的宗旨是“聚合优质资源，分享睿智思想，共同铸造企业成长发展的新动力”，其传播价值在于：

1.让客户了解并且亲身感受到浦发银行“融资+融智”的服务理念：综合运用货币市场和资本市场上的金融工具，致力于企业融资创新的探索和实践提供的全方面的业务和服务。

2.打造“浦发银行财务顾问专家讲坛”的优质专业服务品牌。以讲坛活动为契机，把浦发银行与合作伙伴所拥有的先进技术、创新智慧、成功经验与浦发银行的客户进行不断的交流和分享，将上海“两个中心”建设集聚的优质金融资源与客户分享，传播其“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，在“新思维、心服务”的引领下，继续发挥金融服务和金融创新方面的优势，与客户精诚合作，针对他们的各类金融需求，来提供最优质的顾问服务与智力支持。

3.扩大财务顾问客户群体，保持财务顾问业务的持续健康发展。此次活动，浦发银行也邀请了一些潜在客户来参加。这些客户切身体验了浦发银行“融资+融智”的金融服务，对于服务理念都表示接受和赞同，也为今后给这些潜在客户提供财务顾问服务打下较好的合作基础。

记者手记

浦发银行作为一家诞生于上海浦东开发开放大潮、现服务于全国的股份制商业银行，虽非衔玉而生，却经历并见证了近20年来中国金融改革开放的历程，目睹了上海国际金融中心的孕育成长历程。建行以来，始终秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，紧紧围绕以客户为中心、以市场为导向的服务方向，坚持“新思维、心服务”的服务理念，以打造具有核心竞争力的现代金融服务企业为战略目标，以创新与服务作为基石，在为客户提供传统金融服务的同时，深刻体会理解客户对商业银行金融服务的多元化需求，并致力于金融工具与金融服务模式的探索与创新。特别是2005年总行在国内较早地成立了投行业务部，设立了专门的财务顾问与并购团队，大力推进以为客户提供增值服务为目的、以“融资

＋融智”为基本服务模式的财务顾问业务，并将其确定为浦发银重点发展的战略性中间业务之一。

随着国内外经济形势的变化、企业经营环境的变化，客户的需求也处于不断的变化与深化的过程，客户金融需求日益多样化和市场化。客户参与财务顾问专家讲坛活动的目的从单纯了解当下的热点话题、被动接受信息，逐步转变成根据自身的需要来获取信息；从单纯的了解知识内容到结合自身情况，分析问题，向浦发银行、专家寻求解决方案。客户参与意识日益增强，交流的问题更具专业和深度。

这就说明，随着我国金融市场的日渐完善，金融工具在日渐丰富，客户金融意识不断增强，金融专业素质已大幅提高。由于客户各自的经营模式、经营规模的尽相同，客户的需求更加多元化、专业化、具体化。商业银行只有积极综合运用货币市场和资本市场上的金融工具，不断致力于企业融资和融智创新的探索和实践，不断提高专业素质，契合客户的真实需求，才能针对性地提供财务顾问服务。

此次浦发银行以“传播分享，共同成长”为服务宗旨，以搭建“新知识，新思维”的分享交流为平台的“财务顾问专家讲坛”正是出于更深、更广的为客户服务的考虑。希望以此次活动为契机，通过“融资+融智”的方式，为企业的发展加油助力，和企业共同成长。

从浦发银行陆续开展的一系列专家讲坛活动可以看出，客户反响热烈积极。一方面从会议组织来看，客户均感觉专家讲坛的内容非常实用；会议组织十分紧凑；专家讲课的内容和技巧也很实用，组织这样的活动非常有意义，对于客户的帮助也很大，不少客户表示了希望浦发银行能够不断的举办类似活动的强烈意愿。另外一方面，客户对于银行的需求也从单一的存贷需求向多元化金融服务在转变。客户在经营活动过程中不仅仅有财务方面的需求，对于诸如资本运作，产业整合，资产重组等企业管理运营方面也有了自己的思考。为了更好的服务于客户，银行在提供金融服务时需要不断拓宽广度，挖掘深度，提升高度。而且银行不仅仅需要提高自身的金融服务能力，创新服务产品，更需要把这些服务，产品与客户的需求进行配对。

财务顾问业务作为最具活力的融智型中间业务的典型代表，是指浦发银行依托自身在长期经营过程中形成的网络、资金、信息、人才和客户群方面的优势，为客户提供策划、咨询、分析、方案设计、协助实施等智力服务并收取一定费用的中间业务。财务顾问业务特点是为客户提供专业化、综合化、个性化的“量体裁衣”式服务，以提升银行的服务层次与核心竞争力。财务顾问业务体现了浦发银行“融资＋融智”良性融合发展的服务思路，也体现了21世纪知识管理的新思维。

为有效合规健康推进浦发银行财务顾问业务的发展，厉行监管部门倡导的风险资本管理约束下提高效益的经营理念，浦发银行在财务顾问业务的长期服务实践中已基本形成了一整套财务顾问业务的经营管理服务机制，包括组织构架、管理制度、人员配备、队伍建设、产品体系、服务标准、收费定价、IT系统支持等方面，在国内同业打造了《PE综合金融服务方案》、《并购业务金融服务方案》、《绿色金融服务方案》等金牌服务方案，已为国内一大批企业提供常年财务顾问、并购金融顾问、私募股权投融资顾问、项目结构性融资顾问、CDM项目财务顾问、资产重组、上市顾问、政府财务顾问、资产管理等较为全面财务顾问服务，积累了丰富的财务顾问业务服务经验，收到了良好的社会和经济效益。

该行负责人表示，浦发银行愿意以财务顾问这样一种身份，担当企业生产经营管理中的金融参谋，根据客户需要，站在客户角度，发挥他们的专业化、综合化服务创新优势，为客户量身定做、具有个性化、特色化的金融服务方案，提供更具多样化、更有增值功能的一站式综合金融服务，助力企业打造成长发展的新动力，帮助企业又快又好地可持续发展。