融资融券业务应知应会题2011.7.7（答案）

融资融券业务应知应会题

1. 客户经理在客户申请开立融资融券账户后，在哪几个步骤需要在OA 提交流程？

（提示：四处）

答：第一步：拟稿，提交融资融券业务请示单

第二步：客户开户后需要在OA走流程提示已完成开户，要求复核。 第三步：客户提交担保品后需要在OA走流程。 第四步：完成所有手续后，阅知。

2. 目前融资利率，融券费率分别为多少？

答：目前融资年利率为9.10%；融券年费率为11.10%

3. 客户申请开立信用账户后，公司要求统一设的第三方邮箱是12位客户编号+? 答：12位客户编号@gf.263.net

4. 我司目前的融券标的券是哪几个？

答：我司目前的融券标的券：吉林敖东，中信证券，招商银行。

5. 我司目前客户端融资融券交易能通过哪几种委托方式？ 答：能通过网上交易和手机委托。

网上交易下载：

登录www.gf.com.cn ,《融资融券》--《软件下载》

手机使用流程：

1、下载及安装：手机访问wap.gf.com.cn，选择手机至强版进入“java平台”，然后选择“Java独立交易版本”下载安装即可； 2、登录使用：

首次使用需要通过手机编辑短信“DB B”发送到“95575”注册认证，然后输入注册的手机号码登录；

其次输入您的交易账号登录在线交易。如选择“融资融券”交易，还需要输入您的“信用账户密码”。

6. 客户信用账户转入担保证券，融资交易后出现较大获利（融资负债仍未了结）并且

维持担保比例已经超过了300%，为什么不能将原先转入的担保证券转出到普通账户？

答：客户转出的担保证券只能是超过维持担保比例300%的部分，且信用账户转出担保券

后维持担保比例不得低于300%。客户网上交易端可通过《信用》---查询《资产》—查询《可用保证金》，来查询可转出的资金（该部分资金随持仓股票价格随时变动），并且将该市值折算到股数。不能提交超出股份，如客户已经提交则当日无法解冻。（非交易过户T+1生效）

7. 客户帐户状态显示正常，所有手续均已齐全，为什么担保品无法提交成功？（列出

哪几种可能会造成担保品提交不成功）

答：请查询：1.是否在交易时间提交（9:30—15:00）。2.沪市提交担保品要在指定交易

的T+1日，深市可在开立信用户的当天提交。3.信用帐户或普通帐户是否有足够的资金余额。（按照目前规定：沪市担保品提交所有费用均在信用帐户扣减；深市担保品提交所有费用均在转出方扣减。无法批量提交，只能单笔操作。每笔20元。）

8.已经开立信用帐户的客户由于市值增长等其他原因，要求调整原先的授信额度，该怎么操作？最大能调整的额度如何计算？

答：客户可自行登陆网上交易客户端，进入《信用帐户》--《其他功能》-- 《授信额

度变更》自行提交该项申请。客户提交申请后需要电话通知客户经理。建议客户经理在客户提交该项申请前，先行指导客户确认可调金额（最大可调金额为普通证券账户资产值与信用账户净资产值相加后得出的金融资产总值的一半）。

9.客户原先在我公司开户并交易已满18个月，后撤消指定并销户，现在转回是否能够开立融资融券帐户？

答：根据最新公司规定：1.如果仅撤指定未销户，可以办理该项业务。但一般是要求客

户转回后跟踪1-2月才能办理。2.如已销户，则无法开立信用帐户。3.如果是广发证券营业部间的转户，则可以认定其交易年限要求。

10.客户信用账户交易界面显示保证金可用余额尚有资金，但客户融资买入标的证券不成功，是什么原因？

答：信用账户显示的保证金可用余额是根据客户持仓股票市值变化及账户资金变化计算

后得出，但是要受总授信额度的限制。如客户融资买入资金已经达到了授信额的上限，则账面上的保证金可用余额是无法使用的。

建议：如果出现客户额度已经用足，但尚有较大金额的保证金可用余额，可让客户申请提高授信额度。

11.客户在信用账户提交现金作为保证金后，在授信额度一定的条件下，怎样操作可以将可用保证金最大化？

答：客户获得授信额度后，由于可用保证余额与客户所买入的证券折算率有关，一旦

现金买入股票后，股票就产生折算，所以如果要将授信额度尽量用足，就可以先进行融资买入或融券卖出的操作，然后再用提交的现金保证金买股票。

12. 融券卖出申报价格有什么限制？

答：投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；如该证券当天还没有产

生成交的，融券卖出申报价格不得低于其前收盘价。融券卖出申报价格低于上述价格的，交易主机视其为无效申报，自动撤销。

13. 投资者融资融券交易中包括哪些常用交易指令？哪些非交易指令？

答：融资融券交易中包括的交易指令：融资买入，卖券还款，融券卖出，买券还券。 非交易指令：直接还款，直接还券，担保品提交，担保品返回。

14. 投资者在做交易时，要时常关注账户里的“维持担保比例”。我司规定的维持担

保比例的警戒线为？平仓线为？

答：我司规定的维持担保比例的警戒线为150%，平仓线为130%。

15. 交易所规定了可充抵保证金证券的最高折算率，上证180指数成份股和深证100

指数成份股的折算率最高不超过？其它股票的折算率最高不超过？

答：上证180指数成份股和深证100指数成份股的折算率最高不超过70%，其它股票

的折算率最高不超过65%；

16. 封闭式基金和开放式基金及我司的理财产品均可作为可充抵保证金的有价证券，

对不对？

答：不对。开放式基金和我司理财产品不能充抵保证金 。交易所交易型开放式指数

基金和其他上市证券投资基金可作为充抵保证金的有价证券。

为了提高工作效率，开立融资融券账户后发现问题的提醒：

1.客户在开户后，请客户经理务必尽快通过OA完成开户复核流程，以免影响总部对新意系统的复核。（意见可填写：客户已完成开户及合同录入，请复核） 2.目前已知工行，农行，交行、招行可以使用与普通账户三方存管同一张银行卡，可在通知客户时告知。

3.融资融券手机证券委托下载及说明在《客服部》--《融资融券》--《融资融券手机证券》文件夹内，如有需要可邮件发送给客户。

4.客户开立信用账户后的当天，不能提交上海担保证券（T+1日)才能提交，但当天可以提交深证担保证券。请告知客户在提交担保证券后通知客户经理，客户经理需要在提交担保品的第二天走申请授信的流程。（意见可填写：客户已提交担保证券***数量***股，合计提交资产值***万，请授信。）

5.客户提交担保证券前，务必告知客户需要先通过信用账户三方存管转入资金。（20元一笔）提交上海担保证券通过普通交易账户扣款，提交深圳担保证券通过信用账户扣款。

6.建议给已开立信用账户的客户发送由浙江分公司提供的《融资融券每日资讯报告》（金管家系统里）及公司发送的《融资融券日报》。

7.再次提醒：请客户经理尽快熟悉融资融券交易规则，特别是有可能今后产生客户纠纷的规则一定要跟客户解释说明。（如在信用账户内的普通卖出和卖券还款都是先还负债，在存在负债情况下，如客户卖出自有证券，将无法再买入90个标的券以外的股票；如客户为何无法足额使用到授信额度）等等。

8.如客户存在外币资产，并以外币资产作为担保资产，需要在《客户资信调查报告》第一段特别说明（如：“该客户经初步审核，该客户目前在营业部证券账户人民币资产116万，港币资产69万，折合人民币(汇率0.83)为57万，合计金融资产总值为人民币173万。拟参与融资融券资产额85万，符合《广发证券融资融券业务客户选择标准》中对于客户资产的规定。）

9.客户如需提交授信额度调整申请，第一请提醒客户尽量在有较大资产变动时再通过交易系统提交；第二客户在提交申请后请一定要通知到客户经理。（融资融券部告知已有客户每增加一万资产也会提交申请，系统暂时没法控制客户提交的金额，后续会考虑变更）