理财公司商业计划书

北京恒天财富投资管理有限公司 湛江分公司新业务拓展商业计划书

第一章 前言

随着时代的进步，人们的理财投资需求与时俱进，不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收 入途径，而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。而湛江目前第三方专业理 财投资机构尚处于市场空白阶段，市场发展潜力巨大。恰逢北京恒天财富管理有限公司湛 江分公司业务结构进行战略性调整，在此，我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富 的业务系统，或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。

第二章 公司概述

（一）公司名称

湛江第一财富投资管理有限公司

北京恒天财富管理有限公司湛江分公司第三方理财中心

（二）公司性质

以第三方理财投资规划为主体，集收入开支规划、风险管理规划、购房置业规划、子女教 育规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。

（三）公司宗旨和文化

专注尽心〃为客户创造价值〃成己达人

（四）公司目标

三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司

十年内成为全国性综合型的第三方理财咨询连锁企业

（五）公司服务项目

主要盈利项目：

1、新信托项目开发、运作、成立、发行。

2、推广黄金、白银交易为主贵金属交易，赚取交易产生的手续费。

3、代理销售各保险公司产品，获得首年度佣金、次年度佣金。

其他附属盈利项目：

1、代理证券公司新客户开户、资产管理项目代销等代理费

2、家庭综合理财服务咨询费、服务年费、盈利提成。

3、理财规划普及型知识短期培训课程。

4、推出自行组合综合理财套餐，收取代理费。

第三章 业务分析

（一）市场概况分析

作为一个地级城市，湛江虽然拥有七百多万人口，但外来流动人口少，整体的经济水平、 市民综合远比不上珠三角地区。对新鲜事物的接受速度相对落后。而金融资产管理方面， 在以往的一些非正式调查中，都呈现一种特征：大部分湛江人对理财的概念模糊，不懂得 使用各种理财工具增值资产，主要分为本金安全为主“存款族”和风险投机者“炒股族” 两类，真正懂得进行综合理财投资的家庭不够 10%，为我们这一项目提供巨大的市场空 间。

虽然，近年来各大报章不定期都刊登各类理财知识和资讯，但由于这类内容的零散性和片 面性，无法为湛江市民系统、全面的理财所需知识和技巧。人们对自己不熟悉的事物一般 都有莫名的恐惧感而产生抗拒感，特别是在钱财方面更为敏感，不敢轻易尝试害怕损失钱 财，因此非常需要专业第三方理财机构提供专业

指导服务。而进入 2010、2011 年，随着贵金属交易公司、保险公司及证券公司持续不断 进入湛江市场，为湛江的金融市场带来了新的活力。

在贵金属交易公司，从最早期进入的湛江市场的富垠黄金（上交所），到后期兆丰（天交 所）、泰亨（伦敦金）、金恒丰（天交所）等多家黄金交易公司，在 2011 年均取得非常瞩目 的成绩，业务飞速发展。部分公司经过市场磨合期后，目前已经逐渐步入正轨，月纯利超 过十万元以上。

而在保险市场方面，除了市场老大国寿、平安外，其他大品牌的保险公司也纷纷抢滩湛江 市场，保险市场风起云涌，阳光保险、人保健康险、新华保险、华泰保险、中宏保险、太 平保险不约而同推出各式各样的聘才计划，吸引社会各界人才加盟保险业。而湛江保险市 场随之也得到较快发展，市民保险意识大幅度提高，保费增长速度远超越其他金融行业。 而进入 2012 年，预计将会有 2-3 家新保险公司将加入市场竞争，将进一步促进湛江保险市 场健康发展。

同时证券公司发展方面，经历两年多的熊市，证券市场储备了一定的能量，预计 2012 年下 半年有机会步入慢牛市，证券市场的投资额将有所上升。而 2011 年多家券商（东莞证券、 中投证券、联讯证券）也逐步进入湛江市场，岁末年初，平安证券也将进驻湛江市场。而 市场的老四家证券公司信达、银河、广发、光大也加紧扩张的步伐，加紧招聘客户经理通 过银行渠道深入开发客户。而在产品方面，除了最基础的证券经纪交易外，还推出一些资 产管理计划、理财产品，满足不同层次投资者的需求。伴随着市道的逐渐好转，将迎来证 券业新的春天。

巧借东风、顺势而为，得益于湛江的金融市场不断兴旺发展，为湛江第一财富投资管理有 限公司发展提供了广阔的空间。机不可失，2012，将是一财富大展宏图的一年。

（二）贵金属及保险代理业务合作商简介

贵金属经纪合作方简介：

金顶集团金顶集团（Golden Peak Group）是一家专注于贵金属投资业务及对冲基金管理业 务的综合性投资集团，集团目前下属七家子公司——北京金顶新光资产管理有限公司、北 京金顶金号有限公司、北京黄金台信息资讯有限公司、天津金顶盛世贵金属经营有限公 司、广州金顶黄金投资有限公司、香港金顶国际有限公司、Cayman Golden Peak Asset Management co.LTD。

金顶集团作为中国新兴黄金投资行业的先行者之一，引领了诸多商业模式的创新，并成为 国内黄金投资领域极具影响力的品牌。金顶集团拥有一支年轻而富于进取的运营团队，目 前有员工约 300 人，以北京、广州两地为运营中心，分支机构遍布全国主要省域，渠道合 作伙伴近 500 家。

作为专业的黄金企业，金顶集团提供的服务覆盖黄金产业链全体系，致力于为机构及个人 客户提供符合国际标准的实物黄金投资、资产管理、直接投资以及研究服务。集团汇集了 众多行业精英，分别并成功的使这些平台互为依托并紧密运作，实现了黄金产业链的高效 整合。提供具有独特优势及领先地位的黄金产业服务链。