农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求（2015年版）

社员，且发起人不再新认购股份（股金）的，可以不上报征集发起人说明书，并对申报材料涉及认股的内容进行适当调整。

（6）发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称（中英文）、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设臵、发起人入股金额和入股比例、发起人权利和义务 [如主动声明资金来源真实合法性及关联入股等情况的义务（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人在本联社的投票权受到限制或限期转让股权）等]、附则。发起人应在发起人协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。

①企业法人发起人名录包括企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股份（股金）数、净资产占总资产比例、权益性投资（含本次）占净资产比例、近2年盈利状况等情况；

②拟持有股份总额5%及以上的企业法人发起人的近2年审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）、发起人组织结构图、发起人主要股东名册、发起人分支机构与控股、入股、控制子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源、发起人之间的关联状况、对发起人有实际影响力的个人和组织的有关情况；

③最大十户自然人发起人名录（包括姓名、身份证号码、住所、拟认购股份数及占比等）；

④自然人分类汇总表，按职工、非职工自然人分类。每类包括人数、认购金额和占总股份比例。自然人名录，包括每个发起人身份证号码、住址、拟认购股份（股金）数（签字册、委托书

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与自然人名录报送受理机关，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映）；

⑤企业法人有权机构同意向农村信用合作联社出资入股的决议、企业法人营业执照副本复印件；

⑥法人机构对入股资金来源真实合法性，其本身及关联企业入股情况、其本身与关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例等情况），其本身与设立后农村信用合作联社不发生违规关联交易关系，最近2年内无重大违法违规行为，提供资料真实性等情况出具的书面声明。所有企业法人发起人和拟持股1%及以上的自然人发起人，应承诺支持联社加强“三农”服务；拟持股5%及以上的企业法人发起人，还应增加以下五项承诺：一是承诺不谋求优于其他股东的关联交易并出具银行贷款情况及贷款质量情况说明（经银行确认），二是承诺不干预联社的日常经营事务，三是承诺自入股之日起3年内不转让所持该联社股份，四是承诺持续补充资本，五是承诺不向联社施加不当的指标压力；

⑦发起人为境内金融机构的，应提供监管部门同意其对外投资设立、参股和收购的批准文件。发起人为境外银行的，应提供银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。境内外金融机构如为战略投资者，则应提供战略投资者有权机构同意战略入股的决议、筹建工作小组与其签订的战略投资协议。

（7）筹建工作小组成立文件和成员简历。

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（8）清产核资、资产评估和净资产处臵工作方案。内容包括清产核资、资产评估的对象、目的、原则，基准日，清产核资、资产评估基本方法、程序，净资产处臵意见，工作安排等。

（9）中介机构出具的报告，包括清产核资报告书、资产评估报告书。清产核资报告书应主要包括清产核资报告摘要、清产核资依据、逐科目清产核资方法和过程（重点要反映贷款五级分类、前十大户贷款、贷款集中度、不良资产臵换、资产风险和损失、准备金提取等情况）、各科目清查确认并表结果、账务调整理由、账务调整分录、需要说明的重大问题、清查明细表等。资产评估报告书应主要包括资产评估报告书摘要、资产评估依据、逐科目评估方法和过程（重点要反映贷款五级分类、前十大户贷款、贷款集中度、评估增减值、不良资产臵换、资产风险和损失、准备金提取等情况）、各科目评估确认并表结果、评估明细表、评估详细说明等。其中，拟合并机构的单家清产核资报告由受理机关保存，不报送决定机关。

（10）净资产确认书。

（11）筹建工作小组出具的关于净资产的处臵报告。 （12）律师事务所出具的法律意见书（律师与律师事务所的资质证明材料由受理机关保存，不报送决定机关）。

（13）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》或《企业名称变更通知书》。

（14）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

（15）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

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非新设合并的农村信用合作联社可不申报第4、8、9、10、11条等材料。

行政许可受理机关应提供：

（1）行政许可受理通知书复印件；

（2）初审意见的报告。如为新设合并，则应附组建工作验收报告（内容包括总体评价、验收方法及过程、验收重点、存在主要问题、整改落实情况和复验结论，并附验收小组人员名单）。 1.2.2农村信用合作联社开业核准 申请材料目录：

（1）申请书。内容包括拟开业机构名称(中英文)、住所、注册资本、业务范围，发起人认购股金情况，股本结构，股权设臵，主要监管指标情况（考虑清产核资和新募股金因素），章程制定情况，创立大会、理事会和监事会组成及通过的各项决议情况，拟任职理事、监事长和高级管理人员情况，战略发展规划，主要管理制度，营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件，筹建期内重大变化事项（如发起人变化情况），其他需要说明的情况。

（2）章程草案。

（3）法定验资机构出具的验资证明：

①验资报告，应详细说明社员资格的情况、入股资金合法合规性；

②附件：包括注册资本实收情况汇总表，注册资本实收情况明细表、企业法人社员投资资格一览表[列示每个企业法人净资产占总资产比例、权益性投资（含本次）占净资产比例、近2年

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