农村信用合作联社离行式自动柜员机管理办法(试行)

（三）负责离行式ATM的流水纸卷及相关报表的归档保管工作。

第三章 离行式ATM选址

第九条 离行式ATM按照效益优先、重点区域优先发展的原则进行选址。重点选择商业繁华地段、客流量大的交通枢纽、高等院校、高收入居民住宅区以及其他社会效益、经济效益好的区域。

第十条 离行式ATM选址应从以下几个方面重点考察： （一）营业用房自身的有关情况；

（二）周边位置（200米以内）的其他物体的有关情况； （三）交通、通讯、电力、消防、治安等保障条件的情况；

（四）对周边商户、持卡人的宣传效应以及服务便利情况；

（五）与其他银行网点及自助设备的竞争情况。 第十一条 离行式ATM申报审批

（一）离行式ATM选址确定后，各一类社、营业部、直属营业网点应向市联社个人业务部提出设立申请书面报告。

（二）设立申请书面报告应包括以下材料： （1）《ⅩⅩ农村信用社自助设备入网申请表》 （2）自助设备选址效益分析报告； （3）自助设备选点周边位置图；

5

（4）自助设备在建筑物内平面图；

第十二条 离行式ATM选址，经市联社个人业务部调研，并报市联社分管领导审批后，方可进行筹建装修工作。

第十三条 市联社办公室必须与拟建离行式ATM用房的所有方洽谈房屋承租意向，经法律事务部门审核签订正式房屋承租合同。市联社监察保卫部与房屋所有方签订离行式ATM联防协议。

第十四条 离行式ATM房屋承租合同期限原则上应在三年以上，特殊情况可根据实际情况和业务发展洽谈房屋承租期限。联防协议的期限可以与合同期限一致，也可以根据实际情况签订，期限必须写入协议。

第十五条 离行式ATM装修时必须按照自治区联社统一确定的VI形象识别、功能布局指导意见进行，及时组织通信线路的申报开通及辅助设备的安装调试，检查电源及通讯网络接口的布设是否合理、地线是否符合标准，录像、监控、安防、消防设备的安装和报批工作。

第四章 离行式ATM验收、开通、撤销 第十六条 离行式ATM验收的主要内容及要求： （一）业务功能的验收。对自助设备的业务功能进行全面测试，测试通过后方可对外营业；

（二） 离行式ATM标识及营业环境验收。检查离行式

6

ATM装修标识是否符合要求，营业环境是否整洁、舒适、醒目；

（三）安全监控系统验收：检查、测试各项安全监控系统的质量，要求准确、清晰、灵敏、可靠；

（四）设备安装位置的验收：检查设备安装位置是否合理，方便客户、方便设备日常维护和故障处理、方便钞箱拉出和放入；

（五）配套管理的验收：检查管理人员的配备、职责和服务要求是否明确、到位。

第十七条 市联社个人业务部向自治区联社上报开业申请，得到自治区联社批复后，按银监部门的要求履行离行式ATM开业的有关手续。

第十八条 对于设立一年内，单台离行式ATM日均交易笔数未达到40笔的自助设备应撤销，并尽快选择新址重新布放。

第五章 运行管理

第十九条 离行式ATM的钥匙和密码严格实行“双套制”、“分管制”。钥匙与密码分管，工作用钥匙、密码与备用钥匙、密码分管。钥匙和密码坚持纵向交接，不得交叉使用。自助设备工作用钥匙、密码、备用钥匙及备用密码的保管、交接、封存都必须严格登记。

第二十条 离行式ATM的清机、加钞管理：

7

（一）离行式ATM的清机、加钞，必须实行双人操作，并在监控下进行。未按操作流程操作、未在监控下操作，以及有意遮挡操作等视为违规；

（二）离行式ATM每周至少清机一次，若出现取款钞箱余额不足、设备故障、长短款投诉等情况，应及时进行清机；

（三）离行式ATM设备一律采用更换备用钞箱的方式完成加钞操作。

第二十一条 离行式ATM的现金及会计核算管理： （一）离行式ATM的现金出入库管理及会计核算，由联社营业部专人负责；

（二）个人业务部应配备至少两名专职加钞员，自助设备清机加钞时必须双人一组，一人负责从钥匙保管员处领用ATM保险柜工作用钥匙（以下简称“A岗人员”，下同），一人负责掌握ATM保险柜密码（以下简称“B岗人员”，下同）。B岗人员应相对固定，个人业务部监督各组A岗人员进行轮换的情况，以防范风险。A、B岗人员不得交叉轮换。现金的领用、上缴、保管等须按现金出纳制度规定执行。

（三）自助设备钞箱中的现金数量，须按业务量大小合理确定。在满足自助设备正常运行的条件下，须设立合理的库存现金限额。

（四）离行式ATM发生错账，应由联社营业部逐笔登记、

8