合规风险管理办法

(单选题)支行整理形成支行合规风险列表，应经（ ）审核后提交总行合规管理部 1.

A. 支行分管行长 B. 支行行长

C. 支行合规管理人员 D. 支行风险管理部门负责人

(多选题)以下关于本行合规风险报告路线的论述正确的是（）。 2.

A. 支行各条线部门合规管理岗向支行合规管理部门报告合规风险，同时向部门负责人报告 B. 总行各条线部门合规管理岗向总行合规管理部报告合规风险，同时向部门负责人报告 C. 分理处合规管理岗向支行合规管理部门报告合规风险，同时向分理处负责人报告 D. 支行合规管理部门向总行合规管理部报告合规风险，同时报告支行行长

E. 总行、支行、分理处员工向所在部门或机构合规管理岗报告，同时向所在部门或机构负责人报告

（判断题）合规风险，是指因未遵循法律、规则和准则，而已经遭受法律制裁、监管处罚、重3.

大财务损失和声誉损失的风险。

对 错

（判断题）合规性审查是指本行合规管理部门为确保本行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准4.

则相一致，而对本行的管理办法和操作规程等规章制度内容，以及新产品、新业务的开发等事项，在正式实施前进行的审查，并从合规角度系统性提出合规审查意见或合规风险提示的活动。

对

错

（判断题） 本行合规风险报告路线采取金字塔式，并以条线报告为主。 5.

对 错

（判断题）总行及分支机构应建立完善合规风险管理人员进入、退出机制。 6.

对 错

（判断题）全行合规风险列表经合规管理部负责人审核，报总行合规负责人核准后，由合规管理部动7.

态管理。

对 错

（判断题） 合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。 8.

对 错

9.

（判断题）支行各条线部门、分理处合规性审查事项应报送支行合规管理部门审查；

需总行审查的，支行合规管理部门进行合规性审查后及时报送总行合规管理部。

对 错

(单选题)支行向总行合规管理部进行书面咨询的，应由支行合规管理部门（）后再上报。 10.

A. 领导签字

B. 领导及分管行长签字 C. 提出初步咨询意见 D. 合规管理岗签字

11.

(多选题)重大合规风险事项专项报告非正式报告方式包括（）等形式。

A. 传真 B. 电子邮件 C. 电话

D. 相关人员签字确认的纸质报告

错

12. ( 多选题)合规管理部门的主要职责：

A. 关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新发展，实施制度合规管理 B. 定期对合规风险管理部门履职情况进行独立评价

C. 对各管理部门、各业务条线及其员工的合规咨询事项提供参考性意见或建议 D. 识别、评估、监测和控制本行经营管理活动相关的合规风险 E. 按规定的报告路线向高级管理层报告合规风险

（判断题）如果，合规管理部门认为法律、规则和准则的变动将导致本行内部规章制度存在合规风13.

险的，应当立即向合规负责人书面汇报，并提出风险处置措施。

对

错

合规管理部门在日常工作中，可借助以下渠道收集合规风险点：【 ABCDE 】 A.

合规管理部门在合规日常工作中发现的需要引起足够重视的合规风险或问题 B.

监管机构发现的合规风险点和合规风险提示等 C.

本行或其它商业银行曾经发生过的合规风险问题和案件 D.

管理部门、业务条线、分支机构已经发现的合规风险隐患 E.

内外部审计、稽核、监控等活动中发现的合规风险事件等 (

多选题 )

合规风险的基本特征主要有 ABCD 错 A.

违背业务发展要求的 B.

违背国家法律法规、监管规章、行业规则和其他外部监管规定的 C.

可能给本行造成财务、声誉等不良影响 D.