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风险评估和监测办法、重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的道德风险防范系统等。通过严密的风险管理，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
十一、公司应当建立有效的风险控制，防止商业贿赂、不正当交易行为和洗钱行为的发生。
十二、公司必须制订切实有效的紧急应变制度，建立危机处理机制和程序，设定具体的应急应变步骤，以确保公司的正常经营不会受到影响。
十三、公司应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。
第四章 公司风险控制体系
一、公司风险控制体系由以下两方面组成 1、公司治理结构； 2、公司风险控制制度； 公司风险控制体系图如下所示：
二、公司治理结构
1、公司致力于建立、健全公司治理结构，建立权责清晰、相互制衡、科学管理的现代企业制度，完善组织框架，建立民主、透明的决策系统，高效、严谨的业务执行系统，健全、独立的监督系统和反馈系统。
2、 股东会由全体股东组成，是公司的最高权力机构，依照法律法规和公司章程的规定行使职权。
3、 股东会选举董事组成董事会。董事会对股东会负责，根据法律法规、公司章程以及股东会的授权行使职权，对公司的运作进行有效监督。
4、 董事会下设风险控制委员会，向董事会负责并报告工作。其主要负责对公司经营管理和资产业务运作的合法合规性、对公司内控机制及风险控制制度的有效性等进行检查和评估，出具相关专业意见提交董事会。公司各部门有义务接受其相关工作质询。
5、 公司实行董事会领导下的总经理负责制，董事会聘任公司总经理负责公司的日常经营管理。公司总经理依照法律法规和公司章程的规定行使职权。在总经理以下根据业务需要，设副总经理、总经理助理等岗位协助总经理工作。
6、 公司根据独立性与相互制约、相互衔接原则，在精简和扁平化的基础上设立满足公司经营运作需要的机构、部门和岗位。公司设风险控制部和投资决策委员会。
7、 风险控制部是公司总经理领导下的常设机构，是公司日常运作的风险控制机构。通过建立并运用有效的策略、流程、方法和工具，识别和度量公司经营中所承受的投资风险、运营风险、信用风险等各类风险，向公司决策和管理层提供及时充分的风险报告，确保公司能对相关风险采取有效的防范控制措施和进行妥善的管理。
8、投资决策委员会是公司总经理领导下的常设机构，是公司资产投资的最高投资决策机构，负责决定投资策略、投资组合的资产配置及重大投资项目。投资决策委员会设主席一名，负责召集并主持投资决策委员会会议，签发投资决策委员会决议；投资决策委员会设执行委员一名，负责监督投资经理对投资决策委员会会议决议的执行情况，在其权限范围内审核投资经理权限的投资计划，并将超出其权限范围的投资经理的投资计划提交投资决策委员会审批。
9、 公司股东会、董事会、管理层、投资决策委员会及职能部门构成公司决策－执行系统；风险控制委员会、风险控制部构成公司相对独立的监督系统。
10、决策－执行系统和监督系统均应有清晰的层次，并建立明确的报告与反馈机制。
11、决策系统应制定民主透明、明确成文的决策程序，全部经营管理决策要按照规定程序进行，防止个人超越或违反决策程序，独断专行。
12、执行系统应严格执行上级的决策，并在各自职责和权限范围内相应行使职权。
13、监督系统应对公司内部控制进行检查和评价，建立内部违规违章行为的处罚机制，及时发现问题，堵塞漏洞。
14、各机构、各部门必须在分工合作的基础上，明确各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制、严格的操作程序和合理的工作标准，使各项工作规范化、程序化，并有利于提高工作效率。
二、 公司风险控制制度
1、公司应制定合理、完备、有效并易于执行的风险控制制度。公司风险控制制度由不同层面的制度构成，按照其效力大小分为四个层次：第一个层次是公司章程；第二个层次是风险控制大纲；第三个层次是基本管理制度；第四个层次是公司各部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。
2、风险控制制度的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相悖。
3、 公司章程的修改须经股东会审议通过批准后实施。
4、 公司风险控制大纲和公司基本制度的制定与修改由公司总经理负责起草相应方案，报董事会通过后实施。
5、公司各机构、部门的制度及其实施细则由各机构、部门负责人依据公司章程、风险控制大纲和公司基本制度起草相应方案，经总经理办公会批准后实施。 6、公司董事会、风险控制委员会、风险控制部定期对公司制度执行情况进行检查、评价，并出具专题报告。该报告报董事会，公司管理层按董事会要求对报告中提出的相关问题进行整改、落实。风险控制部的报告报公司总经理，并由此形成公司管理层向公司董事会与风险控制委员会上报的风险评估报告。对报告中提出的风险性问题，由总经理责成相关机构和部门负责整改、落实。
第五章 风险控制基本内容
一、 概述
风险控制内容包括环境控制和业务控制。环境控制包括治理结构控制、组织结构控制、公司文化控制、员工道德素质控制等。业务控制主要包括：投资管理业务控制、金融产品销售业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制等。 二、环境控制
1、环境控制指与风险控制相关的环境因素相互作用的综合效果及其对业务、员工的影响力，环境控制构成公司风险控制的基础。公司致力于从治理结构、组织机构、企业文化、员工道德素质控制等方面实现良好的环境控制。
2、公司从治理结构和组织结构方面，加强风险控制：
（1）根据现代企业制度的要求，建立健全符合公司发展需要的法人治理结构，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生。保护投资者利益和公司合法权益；
（2）依照职责明确、相互制约的原则，确立公司的组织结构，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主透明的决策程序和议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的风险监督和反馈系统。
3、企业文化控制主要体现在以下几个方面：
（1）推行诚实与道德价值观。董事及高级管理人员应发挥模范带头作用，尤其在建立及维护整个公司的道德标准方面，提供正当行为的相关指导，抵制不良行为的引诱，并根据实际情况制定公司纪律；不断加强员工的职业操守教育，制定员工行为准则与劳动纪律，通过持续的法规和道德操守的培训，强化员工的职业道德和法律意识，培育公司积极向上的企业文化。
（2）公司管理层应当牢固树立风控优先和风险管理理念，营造一个浓厚的风控文化氛围，培养员工敏锐的风险防范意识，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使得风险控制意识能扩展到公司所有员工，贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节，充分体现风险控制的全面性原则，从而确保风控机制的建立、完善和各项管理制度的执行。
4、员工道德素质控制。公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，对员工进行科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等，实行个人收入与公
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