个人外汇业务系统接口接入验收案例(待说明个人限现钞业务)

附件7

个人外汇业务系统接口验收案例

一、接口验收要求和说明

接口验收案例用于现场验收过程中测试银行接口是否满足接口接入管理要求，不作为银行办理个人结售汇业务和个人外币现钞业务的规范指导。个人结售汇和个人外币现钞等业务办理应依据相关法规进行。

外汇局现场验收过程中，对于案例中成功提交的业务应及时打印通知单，并标注对应的测试案例编号，用于信息比对和后续测试需要。

个人结售汇业务和个人外币现钞业务信息中“业务办理时间、业务类型、证件类型、证件号码、国家/地区、补充证件号码”信息有误,使用撤销操作。其他信息有误,使用修改功能。修改和撤销功能应由具备修改和撤销角色的业务主管操作。

个人系统接口验收情形主要分为以下三类：

一是新申请个人结售汇业务接口，适用“（一）个人结售汇案例”；

二是新申请个人外币现钞业务接口，适用“（二）个人外币现钞案例”；

三是个人结售汇业务已使用接口模式，对个人结售汇业务涉及现钞的功能进行优化，适用“（一）个人结售汇案例”中 “7.涉及现钞的结售汇业务优化案例”。

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二、接口验收案例类型列表

（一）个人结售汇案例 ................................. 5 1.柜台占用额度的结售汇 ............................... 5

1.1境内个人账户资金年度额度内结汇 ................ 5 1.2境内个人汇入资金结汇 .......................... 6 1.3境内个人年度额度内购汇 ........................ 7 1.4外国护照个人办理购汇业务 ...................... 8 2.柜台不占用额度的结售汇 ............................. 8

2.1境内个人货物贸易资金结汇 ...................... 8 2.2外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇 ....... 10 3.补录 .............................................. 12

3.1境内个人占额度账户资金结汇补录 ............... 12 3.2 境内个人占额度购汇汇出补录 .................. 14 3.3 中国护照个人不占用额度购汇汇出补录 .......... 15 3.4境内个人占用额度的购汇业务补录 ............... 17 4.修改和撤销 ........................................ 19

4.1 占额度结汇修改 .............................. 19 4.2 不占用额度购汇修改 .......................... 21 4.3 不占额度结汇撤销 ............................ 24 5.支付机构结售汇 .................................... 24

5.1境内个人通过支付机构汇入资金结汇 ............. 24 5.2境内个人通过支付机构购汇汇出资金 ............. 25 6.电子银行结售汇 .................................... 26

6.1境内个人网上银行结汇 ......................... 26 6.2境内个人网上银行购汇 ......................... 27 6.3港澳通行证个人不能办理购汇业务 ............... 29

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7.涉及外币现钞的结售汇业务优化案例 .................. 29

7.1境内个人不占用额度的购汇提钞 ................. 29 7.2境内个人占用额度的购汇提钞 ................... 30 7.3外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇 ....... 31 7.4境内个人提供凭证的经常项目其他购汇 ........... 31 7.5境内个人不占用额度的手持外币现钞结汇 ......... 33 7.6外国护照个人占用额度的结汇 ................... 35 7.7境内个人提供凭证的经常项目其他结汇 ........... 35 7.8境内个人占用额度的结汇业务修改 ............... 37 7.9中国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇修改 ... 40 7.10境内个人当年手持外币现钞结汇补录 ............ 42 7.11境内个人当年购汇提钞补录 .................... 44 7.12境内个人网上银行结汇 ........................ 46 （二）个人外币现钞案例 .............................. 46 8.现钞存取业务 ...................................... 46

8.1境内个人账户提钞 ............................. 46 8.2外国护照个人账户当日累计超额存钞 ............. 47 8.3境内个人储蓄账户当日累计超额提钞 ............. 48 8.4境内个人外币现钞存入储蓄账户 ................. 50 8.5境内个人信用卡账户提取外币现钞（非透支） ..... 50 8.6境内个人账户销户部分提钞部分结汇 ............. 51 8.7香港个人账户销户部分提钞部分转存 ............. 52 8.8境内个人手持外币现钞用于信用卡还款 ........... 53 8.9澳门个人汇款公司汇入汇款提钞 ................. 54 8.10中国护照个人手持外币现钞购买旅行支票 ........ 56 8.11外国护照个人外币兑换 ........................ 57

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8.12境内个人外币兑换 ............................ 59 8.13境内个人定期存单到期追加现钞后转存定期 ...... 59 9.现钞存取业务修改、撤销、补录业务 .................. 60

9.1账户存钞信息修改 ............................. 60 9.2其他提钞业务信息修改 ......................... 62 9.3其他存钞业务撤销 ............................. 64 9.4当年账户存钞业务补录 ......................... 64 9.5当年账户提钞业务补录 ......................... 66 9.6跨年账户存钞业务补录 ......................... 67 9.7跨年账户提钞业务补录 ......................... 69 10.不需报送现钞数据的业务 ........................... 70

10.1个人储蓄账户用于信用卡业务还款 .............. 70 10.2个人定期存款到期转存 ........................ 70 10.3境内个人储蓄账户境内划转 .................... 70 10.4境内个人汇款公司汇入汇款结汇 ................ 71 10.5B股账户资金转入现钞账户 ..................... 71

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