最近的反洗钱局函、批复汇编

目 录

中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关问题的批复(银复【2007】8号) ............. 1 中国人民银行关于证券业、期货业和保险业金融机构反洗钱管辖问题的批复(银复[2007]17号) ............................. 3 中国人民银行关于执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关问题的批复(银复【2007】18号) .. 4 中国人民银行关于处理反恐怖融资有关问题的批复(银复〔2007〕24号) ........................................................................ 6 中国人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关问题的批复(银复〔2007〕28号) ............................................................................. 8 关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》有关问题的复函(局函[2007]324号)

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关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关问题的复函(局函[2007]416号)

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关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》有关问题的复函(局函[2007]437号)

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关于可疑交易报告相关问题的复函(局函［2007］438号)

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关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关问题的确认的复函(局函［2007］439号) ........................................................................................... 18 关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的几点反馈意见和建议的复函(局函［2007］454号) ........................................................................ 21 关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》实施中若干问题的复函(局函［2007］468号) ........................................................................................... 22 关于客户身份识别制度有关问题的复函(局函【2007】524号) ................................................................................................... 23 中国人民银行办公厅关于执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《反洗钱非现场监管办法（试行）》中有关问题的批复(银办函〔2007〕562号) ........................................................................ 24 关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》有关问题和建议的复函(局函［2007］637号) ........................................................................................... 26 关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》有关问题的复函(局函［2007］638号) ................................................................................................... 28 关于反洗钱非现场监管信息报送有关问题的批复(局函［2007］674号) ........................................................................ 29

关于确定大额和可疑交易数据报送时限的复函(局函［2007］693号) ........................................................................ 31 关于对保险公司客户身份识别有关问题的批复(局函［2007］700号) ........................................................................ 32 关于对执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关问题的复函(局函［2007］745

号) .................................................................................................... 33

中国人民银行反洗钱局关于金融机构总部报送非现场监管报表的通知(银反洗发【2007】4号) ............................. 34 关于客户身份识别有关问题的批复(银反洗发〔2007〕14号) ................................................................................................... 35

中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关问题的批复(银复【2007】8号)

深圳发展银行：

《深圳发展银行关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关问题的请示》（深发银【2007】112号）收悉。现就有关问题批复如下：

一、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令【2006】第2号印发)（以下简称《办法》）》第五条规定的“金融机构”包括金融机构的总部及其各级分支机构。

二、《办法》第八条规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。

三、《办法》第九条中的“现金汇款”包括以现金方式解付汇款和以现金方式汇出款项。

按照《办法》第九条第（二）项的规定，在以客户为单位进行累计计算时，应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算。考虑到金融机构对相关系统开发的实际情况，金融机构在执行此款规定时，可以在合理的期限内逐步将累计范围从按单一账户累计逐步过渡到某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户。

四、客户的交易对象为金融机构的大额交易和可疑交易，属于《办法》规定的报告范围。

五、按照《办法》第十一条的规定，如需对交易金额进行累计计算，除第（一）、（四）、（十六）项规定的可疑交易外，都应以客户为单位进

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