投资者适当性管理专题考试

3. 【证券公司投资者适当性制度指引】以下说法正确的是（ ABCD）

A. 证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的信用风险、市场风险、流动性

风险等可能影响客户权益的主要风险特征。

B. 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户

风险承受能力的匹配情况。

C. 证券公司销售具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，应当向客户提示可能产生的最大

损失。

D. 证券公司销售流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，应当如实向

客户披露。

4. 【广发证券金融产品管理办法】对由我司引入销售的外部金融产品，由（ ）按照公司

统一标准开展尽职调查工作；经该部门初步筛选后，交由公司（ ）进行评审。（ BD） A. 产品生产部门 B. 产品引进部门 C. 产品管理部门 D. 产品评审机构

5. 【广发证券金融产品管理办法】公司建立对产品发行人及产品的尽职调查与评审机制。

对拟引进代销的产品，应确认其（ ABCD）后，方可销售。 A. 依法发行

B. 有明确的投资安排和风险管控措施 C. 风险收益特征清晰

D. 可以对其风险状况做出合理判断

6. 【广发证券金融产品管理办法】我司关于产品发行人准入流程为：

产品管理部门委托（ ）负责对产品发行人准入申请进行初审并出具初审意见；（ ）根据初审意见和申请材料，对产品发行人进行评审，并明确是否给予产品发行人准入资格；（ ）负责发布并维护产品发行人准入名单。（ ABD）

A. 机构业务部 B. 产品评审机构 C. 产品生产部门 D. 产品管理部门

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7. 【广发证券金融产品管理办法】产品引进部门应在产品存续期间持续跟踪了解产品发行

人的经营情况，关注的重大事项，包括但不限于（ ABCD） A. 监管处罚情况 B. 重大人事变动 C. 注册资金增减 D. 经营业绩变化

8. 【广发证券金融产品管理办法】产品引进部门应在产品存续期间持续跟踪了解产品发行

人的经营情况，关注的重大事项，包括但不限于（ ABCD） A. 股权结构变更 B. 违约及涉诉事项 C. 到期兑付事件

D. 其他可能影响产品发行人经营情况或资信状况的事件

9. 【广发证券金融产品管理办法】根据公司金融产品适当性管理工作要求，在评审阶段产

品评审机构应对（BCD ）适当性参数进行明确。 A. 产品收益 B. 产品风险 C. 投资期限 D. 投资品种

10. 【广发证券金融产品管理办法】销售部门及人员在向客户销售产品、提供服务前，应充

分了解并与客户确认其提供的基本信息以及（ABCD ）等信息，评估客户风险承受能力等级，履行身份识别等反洗钱义务。 A. 财务和收入状况 B. 金融知识和投资经验

C. 投资需求与目标（包括投资期限、投资品种等） D. 风险偏好

11. 【广发证券金融产品管理办法】客户主动要求购买或接受高于其风险承受能力等级的产

品或服务的，销售部门及人员应当（AC ）

A. 向客户进行风险提示，将购买该产品的适当性判断结论书面告知客户，提示其审慎

决策

B. 客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的，销售部门应以口头形式确认客户

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承诺对投资决定自行承担责任

C. 应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作 D. 以上说法都正确

12. 【广发证券金融产品管理办法】销售部门及人员应当向客户披露的产品信息包括（ABD ）

A. 产品合同当事人情况介绍 B. 产品说明书

C. 产品的预期收益及信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征 D. 公司与合同当事人之间是否存在关联关系

13. 【广发证券金融产品管理办法】融资类产品存续期跟踪管理的内容包括但不限于（ABCD ）

A. 产品的还本付息情况

B. 融资主体为法人的，其经营情况和财务状况；融资主体为自然人的，其信用状况和

资产负债状况 C. 融资资金的使用状况

D. 担保人的担保能力及其变化情况、担保品价值波动、权属是否发生变更及有无灭失、

毁损等事项

14. 【广发证券金融产品管理办法】证券投资类产品存续期跟踪管理的内容包括但不限于

（BCD）

A. 产品的还本付息情况 B. 产品的持续盈亏情况 C. 产品的净值波动幅度 D. 产品的历史分红信息

15. 【广发证券金融产品管理办法】产品销售业务的规范情况回访内容主要包括（ABCD ）

A. 确认客户基本信息 B. 确认客户认购信息

C. 了解适当性销售流程的执行情况

D. 了解是否存在多名客户集合资金认购或类似情形发生

16. 【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门在发现产品出现风险事件并已影响或可能

影响客户利益时，应及时汇报产品管理部门、合规部门和风险管理部门。上述风险事件包括但不限于（ ABCD） A. 产品发行人经营情况

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B. 资信情况及产品发生重大不利变化 C. 产品运作出现不可抗力

D. 其它不可预知的意外事件、产品不能按期兑付、因产品导致的客户群体事件等 17. 【关于进一步加强金融产品适当性管理的通知】适当性管理规则中的“适当性三要素”

指（ABC ） A. 客户风险等级 B. 客户拟投资品种 C. 客户拟投资期限 D. 客户预期收益

18. 【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】符合（ABCD ）全部条件的自然人投资者

可划分为专业投资者。

A. 金融类资产不低于500万元人民币

B. 具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去

12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历 C. 风险承受能力等级经评估为进取型 D. 监管及公司规定的其他条件

19. 【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】符合以下（ABCD ）全部条件的机构投资

者可划分为专业投资者。

A. 最近一年的净资产不低于2000万元人民币 B. 金融类资产不低于1000万元人民币

C. 具有2年及以上从事证券、期货、贵金属、外汇等相关市场投资交易的经历 D. 风险承受能力等级经评估为进取型

20. 【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】存在以下情形的产品，公司产品评审小组

不得通过审批。（ABC ）

A. 法律法规和国家政策明确禁止的金融产品或产品 B. 暂停发行或正处于清理整顿中的金融产品或产品 C. 设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品或服务

D. 合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金在监管准予代销后

21. 【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】公司确定的产品或服务适合的客户类别和

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