投资者适当性管理专题考试

投资者适当性管理专题考试题目

? 单选题

1. 【证券公司投资者适当性制度指引】证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，

以下不符合要求的是（D ） A. 投资期限和品种符合客户的投资目标 B. 风险等级符合客户的风险承受能力等级

C. 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险 D. 预期收益符合客户的目标收益

2. 【广发证券金融产品管理办法】分支机构涉及基金公司公募产品及资产管理产品引进的，

上报公司（B ），由其作为引进部门。 A. 机构业务部 B. 财富管理部 C. 金融产品评审机构 D. 资产托管部

3. 【广发证券金融产品管理办法】分支机构涉及除公募产品及资产管理产品以外的其它私

募产品引进的，上报公司（ A ），由其作为引进部门。 A. 机构业务部 B. 财富管理部 C. 金融产品评审机构 D. 资产托管部

4. 【广发证券金融产品管理办法】对于由我司生产并在我司销售的金融产品，由（ A ）

初审后，向公司金融产品评审机构提交评审申请。 A. 产品生产部门 B. 产品引进部门 C. 产品管理部门 D. 产品评审机构

5. 【广发证券金融产品管理办法】对拟引进的产品及其发行人、投资顾问等相关各方进行

的全面调查工作由（B ）具体开展并承担主要责任。 A. 产品生产部门 B. 产品引进部门

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C. 产品管理部门 D. 产品评审机构

6. 【广发证券金融产品管理办法】产品引进部门应成立尽调项目组，项目组负责人原则上

由引进部门负责人担任，并至少配备（B ）名具有一定专业能力且适任的项目人员。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 5

7. 【广发证券金融产品管理办法】以下不属于产品代销合同应明确约定的事项为（ D ） A. 向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排； B. 受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制； C. 出现产品发行人对客户违约情况下的处置预案和应急安排； D. 产品的预期收益

8. 【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门根据销售档期，至少提前（ B）个交易日

发起产品上架、销售发文申请，同时提交产品参数配置表格，由结算部门落实产品上架交易参数设置。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 5

9. 【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门应在具体产品的组织销售发文中明确适当

性销售的具体要求，由（C ）承担适当性管理职责。 A. 产品生产部门 B. 产品引进部门 C. 产品销售部门 D. 产品管理部门

10. 【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门应在具体产品的组织销售发文中明确适当

性销售的具体要求，由（C ）承担适当性管理职责，产品提供部门应持续跟踪并协助销售部门在销售过程中的适当性管理的落实及整改。 A. 产品提供部门

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B. 产品评审机构 C. 产品销售部门 D. 产品管理部门

11. 【广发证券金融产品管理办法】产品存续期满前（C ）个工作日，由产品提供部门提交

产品下架申请，并提交产品参数配置表格，由结算部门落实产品下架交易参数设置，同时报备产品管理部门。 A. 2 B. 3 C. 5 D. 10 答案：C

12. 【广发证券金融产品管理办法】对产品销售业务的规范情况实施客户回访的部门为（ C）。

A. 产品销售部门 B. 产品管理部门 C. 呼叫中心 D. 产品评审机构

13. 【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门应在需回访的产品正式成立及每个产品开

放期满（B ）个工作日内向呼叫中心提交产品相关材料及回访客户明细，并协助呼叫中心根据产品具体情况完善回访话术。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

14. 【广发证券金融产品管理办法】产品的法律文件、销售合同、尽职调查文件、评审资料

等资料按照公司相关制度，移交办公室档案管理机构保存，资料保存期限不少于（D ）年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

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15. 【关于进一步加强金融产品适当性管理的通知】目前适当性管理系统管理范围仅对通过

（D）进行交易的金融产品，后续系统将逐步覆盖其他交易终端及产品发行柜台系统。 A. 至强版 B. 金融终端 C. 易淘金 D. WEB 终端

16. 【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】经公司划分的专业投资者，销售部门应至

少每（C ）对其是否具备专业投资者的条件进行确认。 A. 6个月 B. 1年 C. 2年 D. 3年

17. 【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】客户风险承受能力评级为“保守型”，则

其可参与（ A）等级产品或服务。 A. 低风险 B. 较低风险 C. 中风险 D. 较高风险

18. 【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】（ D ）客户可参与高风险等级产品或服务。

A. 谨慎型 B. 稳健型 C. 积极型 D. 进取型

19. 【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】以下不属于风险揭示书必须充分揭示的内

容的是（ C）。 A. 信用风险 B. 市场风险 C. 预期收益 D. 流动性风险

20. 【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】以下不属于销售部门及人员应向客户披露

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