超星尔雅2016个人理财规划作业考试全

6 下列房地产投资计划说法错误的是（） 。 A、房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。 B、房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。 C、需要考虑自己的房地产投资目的。 D、有些规定可以不予理睬 正确答案： D

7 关于买房租房取舍的说法错误的是（） 。 A、年轻人一般一辈子租房 B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房 C、租房每月要交房租 D、合租负担低，但是生活质量差。 正确答案： A 8 贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。 （） 正确答案： √

9 买房与租房中间的选择多种多样， 但总的来说选择租房会优于买房。 （） 正确答案： ×

1 买房买车规划的内容一般不包括（） 。 A、房车的需要状况 B、房车性能、价值、质量标准 C、房、车的目前价位 D、身边人的房车情况正确答案： D

2 买车需要考虑的花费一般不包括（） 。 A、养车费 B、用购车费做其他投资的收入 C、维修费 D、政府补贴 正确答案： D

3 教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（） 。 A、父母 B、客户自身和子女 C、亲戚 D、孙子女 正确答案： B

4 一年的养车费一般不足 1 万，所以买车时不予考虑养车费用。 （） 正确答案： × 5 目前所有城市的车位数量都很充足。 （） 正确答案： ×

6 在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质 量标准。 （） 正确答案： √ 7 下列说法错误的是（） 。 A、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能 房子更重要。 B、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，或者其他交通 工具。 C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。 。 D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。 正确答案： D

8 教育投资是指对子女的教育投资。 （） 正确答案： ×

9 下列说法错误的是（） 。 A、自身的教育投资一般时间短 B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。 C、子女的教育投资效果都很好。 D、子女的教育投资花费很大。 正确答案： C

1 关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（） 。 A、明确教育投资目标 B、确定教育花费额 C、分析子女基本情况 D、明确资金数额而非资金来源 正确答案： D

2 个人生涯规划原则是（） 。 A、明确人生目标 B、把握自己，把握社会 C、发掘自身特色 D、包装自己 正确答案： B

3 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。 （） 正确答案： √ 4 教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客 户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。 （） 正确答案： ×

5 下列说法错误的是（） 。A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育 资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。 B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。 C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过 运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。 D、教育基金不属于教育投资计划工具。 正确答案： D

6 下列说法错误的是（） 。 A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一 生。 B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。 C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。 D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容 正确答案： C

1 以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？（） A、明确性B、清晰性 C、稳定性 D、抽象性 正确答案： B

2 关于个人生涯规划的要点，不正确的是（） 。 A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标 B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能 适应社会，把握社会前进的脉搏 C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选 择最适合自己的职业信息 D、勿拘泥于按照计划行事 正确答案： D

3 以下哪项不属于个人生涯规划特点？（） A、间断性 B、可行性 C、实施性 D、适应社会 正确答案： A

4 个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。 （） 正确答案： × 5 个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。 （） 正确答案： √

6 关于个人生涯规划的说法错误的是（） 。 A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。 B、需要明细考察社会经济大环境 C、考虑如何使自己的知识技能适应社会 D、无法把握社会前进的脉搏 正确答案： D 7 个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划， 按照计划行事。 （） 正确答案： √

8 以下不属于个人生涯规划的特点的是（） 。 A、可行性 B、实施性 C、清晰性 D、持续性 正确答案： C

9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。 （） 正确答案： √

1 以下哪项属于有形资源？（） A、精力 B、货币 C、信息 D、知识 正确答案： B

2 以下哪项属于社会关系资源？（） A、可以援引的人际关系 B、素养 C、信念 D、技能 正确答案： A 3 以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（） A、充分了解自己拥有资源 B、慷慨借用自己的资源 C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷 正确答案： B

4 一个单位、个人、 组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存， 较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、 独特的、 为其他的单位、 个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。 （） 正确答案： √

5 任何人都拥有别人很需要又没有的资源。 （） 正确答案： ×

6 关于特色优势资源说法错误的是（） 。 A、 一个单位、 个人、 组织甚至是地区/国家， 能够在社会中顺利生存， 较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、 独特的、 为其他的单位、 个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。 B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换 中取得重要的地位和优势。 C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。 D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。 正确答案： D

7 以下属于无形资源的是（） A、货币 B、设备C、知识 D、房产 正确答案C 8 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。 （） 正确答案： √

9 清华、北大、浙大等高校举办的 EMBA 课程收获最大的是（） 。 A、有形资源 B、无形资源 C、社会关系资源 D、以上均不正确 正确答案： C

10 拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识 结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有 资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。 （） 正确答案： √

1 择业需要考虑的因素一般不包括（） 。A、收入和福利待遇 B、工作满意度和工作环境 C、公司规模 D、未来职业的发展 正确答案： C

2 以下哪种职业的福利待遇最好？（） A、外企职工 B、公务员 C、小贩 D、民企职工 正确答案： B 3 以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（） A、职业设计多方面拓展 B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划 C、具备的知识技能单一 D、 对自己了解不透彻， 对社会的把握不清晰、 自我发展路径不清楚、 没有明确目标 正确答案： A

4 理财要具有自我经营的意识， 将自己拥有的资源经过有意识的开发、 利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。 （）正确答案： √

5 公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因 正确答案： ×

6 自我经营是具有自我经营意识， 自己拥有的资源经过有意识的开发、 利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。 （） 正确答案： √

7 下列说法错误的是（） 。 A、择业时需要考虑收入和福利待遇。 B、无需考虑收入的增长性 C、公务

员本身的收入并不高，但是福利待遇好 D、企业的前景比如 IT 很难说。 正确答案： B

8 下列不属于择业时需要考虑的因素的是（） 。 A、未来职业的发展 B、职业的稳定性 C、退休后养老是否有足额的保障 D、无需考虑职业和事业的关系 正确答案： D

9 员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是（） 。A、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子 B、知识技能单一 C、有多方面职业设计拓展 D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。 正确答案： C

1 税务策划不包括（） 。 A、收入分解转移 B、收入延期 C、投资与资本利得 D、避免利用税负抵减 正确答案： D 、2 以下哪项一般不属于分项征收的内容？（） A、工资 B、劳务 C、薪酬 D、福利 正确答案： D

3美国“花钱越多缴税越少”体现是（） 。 A、收入延期 B、投资与资本利得 C、分解转移 D、杠杆投资 正确答案： B

4 依法纳税是每个公民应尽的责任。 （） 正确答案： √ 5 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。 （） 正确答案： ×

6 下列关于税务策划的说法错误的是（） 。 A、依法纳税是每个公民应尽的责任 B、纳税行为会对个人的收入产生伤害 C、可以通过各种手段减少纳税量 D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。 正确答案C

7 以下不属于税务策划的是（） 。 A、收入分解转移 B、收入延期 C、投资于资本利用D、偷税漏税 正确答案： D

8 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交 货款开具发票的行为属于收入分解转移。 （） 正确答案： ×

9 买股票需要交印花税、证券交易税等。 （） 正确答案： √

1 遗产规划最关键的是（） 。 A、纳税 B、立遗嘱 C、均分遗产 D、捐赠遗产 正确答案： B 2 遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿 （） 。 A、子女B、父母 C、自己 D、配偶 正确答案： C

3 遗产规划主要内容是（） 。 A、遗嘱和整套避税措施 B、捐赠遗产 C、尊重子女意愿 D、遗产分配公平 正确答案： A

4 提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女 经济负担。 （） 正确答案： √ 5 美国需要缴纳遗产税。 （） 正确答案： √

6 人们一般从 34 岁开始就要做退休养老规划。 （） 正确答案： √

7 下列说法错误的是（） 。 A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障 B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求 D、退休后生活质量会大幅度下降 正确答案： D

8 为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下 列说法错误的是（） 。 A、先列个遗嘱 B、列遗嘱是最关键的东西 C、遗嘱不可以给无血缘关系的人 D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。 正确答案： C

9 没有遗产税的存在， 所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。 （） 正确答案： ×

10 关于遗产规划的说法错误的是（） 。 A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施 B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意 愿 C、遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确 正确答案： D

1 关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（） 。 A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出 B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面 C、个人理财产品过多，难以抉择 D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏 正确答案： C

2 以下哪个行为不利于搞好理财？（） A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索 B、政府观念思路的打通，障碍的消除 C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育 D、限制第三方理财机构的成立 正确

答案： D

3 目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（） 。 正确答案： × 4 遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。 （） 正确答案： √

1 理财规划师的英文简称是（） 。 A、CFA B、CPA C、CFP D、CPP 正确答案： C

2 “在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品” 是谁的 职责？（） A、金融市场导购 B、家庭财务医生 C、家庭财务顾问 D、家计理财博士 正确答案： A

3注册会计师单科的通过率约为（） 。 A、0.05 B、0.1 C、0.2 D、0.3 正确答案： B 4 理财一般分为金融理财和非金融理财（） 。 正确答案： √ 5 金融理财师进入门槛高，考试通过率低。 （） 正确答案： × 6 金融理财师和理财规划师并无任何区别。 （） 正确答案： ×

7 不属于金融理财师的日常工作的是（） 。 A、家庭财务医生 B、金融市场导购 C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品 D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大 正确答案： D 8 关于金融理财师特点的说法错误的是（） 。 A、进入门槛低，考试通过率B、职业风险较大 C、2005 年金融理财师第一次考试 D、金融理财通过率约 70~80% 正确答案： B

9 关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（） 。 A、比金融理财师通过率高 B、职业风险小 C、注册会计师考试为 5 门课 D、中国注册会计师考试始于 1993 年 正确答案： D

1 被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（） 。 A、本·伯南克 B、艾伦·格林斯潘 C、约翰·纳什 D、劳伦斯·萨默斯 正确答案： B

2 关于金融理财师，表述不正确的是（） 。 A、未来发展潜力极大，需要人员众多 B、报酬待遇高，金领人才 C、社会竞争少 D、时间自由度低，整年较忙 正确答案： D

3 《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？（） A、2001 年 B、2002 年 C、2003 年 D、2004 年 正确答案： C

4 理财规划师首先应做的工作是（） 。 A、判断分析 B、提出对策 C、资产配置 D、产品搭配 正确答案： A

5 理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（） 正确答案： ×

6 理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客 户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账） 。 （） 正确答案： √ 7 从 2005 年开始，截止到现在金融理财师约有（） 。 A、上百人 B、上千人 C、1 万~2 万 D、几十万 正确答案： C 8 目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。 （） 正确答案： √

9 下列说法错误的是（） 。 A、美国金融理财师年薪达到 20 万美元，属于金领人才。 B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就 是金融理财师，每年薪水上百万。 C、香港的金融理财师年薪可以达到 50 万港币。 D、中国的金融理财师年薪可达 7 万 正确答案： D

102004 年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定 专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》 。 （） 正确答案： ×

11 下列说法错误的是（） 。 A、2004 年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财 规划师。 B、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。 C、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭 配。 D、 理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、 资料提供、 疑难解析， 售后报表等服务。 正确答案： A

12 90 年代后期，澳、法、德等发达国家的 CFP 发展迅速，平均年增长 率超过（） 。 A、0.4 B、0.5C、0.6 D、0.7 正确答案： A

2 香港于 2000 年 9 月举办了 CFP 注册考试，共多少人成为香港首批理 财规划师？（） A、66 B、74 C、88 D、92 正确答案： C

3 以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（） A、银行行长 B、保险业务员 C、软件工程师 D、客户经理 正确答案： C