建行现金管理系统使用指南

现金管理系统客户使用指南

二、 账户管理

1 账户查询 1.1 产品功能

为客户提供一个全面了解账户信息的途径，满足客户对不同种类账户的查询需要，实时掌握客户资金状况。

? 可查询账户的当前余额、历史余额、当日明细、历史明细。 ? 支持对客户所属的活期、定期、贷款账户以及其他客户授

权账户的查询。

? 可按照客户个性化设置的账户类别进行分类查询。

1.2 操作流程

登录CMS当前余额查询选择“账户管理”历史余额查询选择“账户查询”当日明细查询根据提示进行操作历史明细查询

1.3 示例【当前余额查询】

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现金管理系统客户使用指南

1.4 注意事项

? 查询其他客户账户信息，必须取得对方授权且为现金管理系统

客户。

2 电子回单 2.1 产品功能

交易完成后，可通过现金管理系统查询、打印回单。 ? 客户可灵活设置允许查询和打印回单的账户。 ? 可按活期账户或定期账户查找相应的电子回单。 ? 支持单笔和批量业务电子回单的查询和打印。 ? 批量业务电子回单，可按笔或汇总打印回单。

2.2 开通流程

? 客户填写《中国建设银行现金管理系统账户信息登记表》，

选择电子回单打印功能。 ? 开户行完成相应设置。

2.3 操作流程

登录CMS选择“账户管理”选择“电子回单”根据提示进行操作

2.4 示例【电子回单】

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现金管理系统客户使用指南

3 到账通知 3.1 产品功能

客户根据付款单位提供的验证码，可查询付款方是否已办理付款。

3.2 操作流程

登录CMS选择“账户管理”选择“到账通知”根据提示进行操作

3.3 示例【到账通知】

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现金管理系统客户使用指南

3.4 注意事项

? 客户和付款单位须同为现金管理系统客户。

? 本通知仅提示付款人已办理付款，款项是否收妥以客户账

户明细为准。

三、 付款业务

1 转账汇款 1.1 产品功能

客户通过现金管理系统向收款人付款。

? 支持人民币结算账户的同城、异地、跨行等多种方式的转

账汇款。

? 支持单笔实时、单笔预约、批量实时和批量预约付款方式。 ? 提供收款人账户自动记忆功能。 ? 支持定向、不定向支付。

定向支付：两个固定账户之间的资金划转应办理定向支

付签约。

不定向支付：无固定转账关系的两个账户之间的资金划

转应办理不定向支付签约。

? 可设置多级复核流程，以加强风险控制。

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