2009年银行从业考试《个人理财》模拟试题（一）-中大网校

中大网校引领成功职业人生

2009年银行从业考试《个人理财》模拟试题(一)

总分：100分 及格：60分 考试时间：120分

在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

(1)下列属于泄露客户信息的行为是（ ）。

A. 银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友

B. 小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧

C. 反洗钱检查机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息

D. 某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

(2)在一定时间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率的是（ ）。 A. 一触即付期权 B. 双向不触发期权 C. 二触即付期权 D. 单向不触发期权

(3)商业银行的组织形式有两种，即（ ）。 A. 商业银行和非商业银行 B. 营利性银行和非营利性银行 C. 国有商业银行和地方性商业银行

D. 银行有限责任公司和银行股份有限公司

(4)按期权的执行价格分类，期权可分为（ ）。 A. 买入期权和卖出期权 B. 看涨期权和看跌期权 C. 美式期权和欧式期权

D. 实值期权、虚值期权和两平期权

(5)上海黄金交易所实行（ ）组织形式。 A. 法人制 B. 会员制 C. 代表制

中大网校 “十佳网络教育机构”、 “十佳职业培训机构” 网址：www.wangxiao.cn

中大网校引领成功职业人生

D. 公司制

(6)这经验太宝贵了，我也有类似经验。这样的问题属于（ ）。 A. 感性回应问题 B. 开放式问题 C. 封闭式问题 D. 澄清性问题

(7)在风险管理手段中，保险属于（ ）手段。 A. 风险分散 B. 风险控制 C. 风险回避 D. 风险转移

(8)债券能够以其理论值或接近于理论值的价格出售的难易程度，即债券持有人能否按自己的需要和市场变化灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益是债券的（ ）特征。 A. 偿还性 B. 流动性 C. 收益性 D. 安全性

(9)以下有关黄金价格的说法中错误的是（ ）。 A. 黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系 B. 国际局势紧张时，黄金价格会上升

C. 一般而言，世界经济状况趋好，黄金首饰需求增加，将促使金价上升 D. 美元的坚挺往往会推动金价的上涨

(10)理财目标是制订理财方案所要实现的愿望，是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（ ）。 A. 真实性 B. 准确性 C. 现实性 D. 可行性

(11)假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3.00%，有一个投资者购买该产品30 000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（ ）元。 A. 30 900

中大网校 “十佳网络教育机构”、 “十佳职业培训机构” 网址：www.wangxiao.cn

中大网校引领成功职业人生

B. 30 180 C. 30 225 D. 30 450

(12)对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的，银监会可令其限期改正，逾期未改的，银监会有权采取（ ）的措施。 A. 暂停该银行新的理财计划和产品

B. 停止对该银行所有理财计划或产品的销售 C. 更换该银行个人理财业务管理部门的负责人 D. 将该银行客户的交易转移至其他银行办理

(13)外汇市场最主要的参加者是（ ）。 A. 进出口商 B. 事业单位 C. 银行 D. 个人

(14)金融机构应当履行的反洗钱业务不包括（ ）。 A. 建立反洗钱行为处罚制度 B. 建立反洗钱内部控制制度

C. 建立客户身份资料和交易记录保存制度 D. 建立大额交易和可疑交易报告制度

(15)申购新股型理财计划属于（ ）。 A. 结构型理财产品 B. 固定收益型产品 C. 套利型理财产品

D. 衍生工具联结型产品

(16)汇率变化一个最重要的影响就是对（ ）的影响。 A. 消费者 B. 股民 C. 贸易

D. 外汇卖家

(17)道德建设和道德教育的最终目的是（ ）。 A. 使道德成为约束人们行为的最终标准 B. 使道德代替法律之上成为人们的行为准则

中大网校 “十佳网络教育机构”、 “十佳职业培训机构” 网址：www.wangxiao.cn

中大网校引领成功职业人生

C. 要使道德转化为人们的内心信念，并付诸实践 D. 使道德成为法律的一部分

(18)即期交易中，标准交割日是指（ ）。 A. 成交当日交割 B. 成交后第二日交割

C. 成交后第二个营业日交割 D. 成交时双方协议的交割日

(19)（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。 A. 个人储蓄 B.

财务信息 C.

负债率 D.

财务认知

(20)不属于从某些行业的局部来反映经济景气状况的数据。 A. 耐用品订单 B. 工业生产 C. 外汇储备

D. 采购经理人指数

(21)上海黄金交易所的黄金交易的报价单位为（ ）。 A. 美元/盎司 B. 美元/克 C. 人民币形两 D. 人民币元/克

(22)《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于（ ）小时。 A. 12 B. 20 C. 36 D. 48

中大网校 “十佳网络教育机构”、 “十佳职业培训机构” 网址：www.wangxiao.cn