融资融券业务综合类试题学习材料

B、完整性

C、真实性 D、及时性

4、证券营业部负责人为融资融券（ ）专项工作第一责任人。ABCD

A、投资者教育

B、投诉处理 C、纠纷处理

D、应急处理

5、证券营业部投资者教育的主要职责有：ABC

A、负责接受投资者的咨询，负责反馈客户需求及建议，做好融资融券业务的客户服务。 B、负责履行融资融券投资者教育的义务并组织落实投资者教育和回访工作； C、负责策划、组织和制作本证券营业部投资者教育补充内容。 D、投资者教育的频率要求每周一次。

6、各证券营业部融资融券投资者适当性管理的主要职责有：ABCD

A、认真落实公司统一制定的和证券营业部个性化的融资融券投资者适当性管理工作内容。

B、调查和研究本营业部投资者适当性管理工作中出现的问题。 C、定期检查、评价汇报本营业部投资者适当性管理工作的效果。

D、认真做好融资融券投资者适当性管理工作，将投资者适当性管理工作与日常工作紧密结合。

7、证券营业部在开展融资融券业务过程中，发现客户资格、交易行为、资产状况等存在异常情况时，应及时向（ ）报告。AB

A、风险管理总部 B、信用交易部 C、合规管理总部

D、营销管理部

8、证券营业部开展融资融券业务，应包括但不限于具备的条件：ABCDE

A、经营证照齐全有效

B、不规范账户已经清理完毕并另库管理，无新增不合格账户；

C、建立了以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户分类管理和服务体系 D、证券营业部负责人勤勉尽责，具备融资融券业务的风险意识和专业知识，并通过公司组织的融资融券业务培训及测试

E、有2名（含）以上荐审人，其中1名应有证券投资咨询资格 9、客户如果是上市公司的（ ），则必须在《融资融券业务申请表》中如实填写，并出具上市公司相关证明。ABC

A、董事

B、监事

C、高级管理人员 D、职员

10、有下列任何一种情形发生时，研究所应暂不发表有关证券的研究报告和评论意见，直至比例回复指标值之下( )。ABCD

A、单一证券（全体客户）融资规模占公司净资本比例达到15% B、单一证券（全体客户）融券规模占公司净资本比例达到5%

C、单一证券（全体客户）融资余额与该证券上市可流通市值的比例达到5%

D、单一证券（全体客户）融券余量与该证券上市可流通量的比例达到2%

11、有下列任何一种情形发生时，公司资产管理、证券投资业务暂不得买入该上市公司股票，直至比例回复至指标值以下（ ）。AC

A、单一证券（全体客户）融资余额与该证券上市可流通市值的比例达到5% B、单一证券（全体客户）融资余额与该证券上市可流通市值的比例达到2%

C、单一证券（全体客户）融券余额与该证券上市可流通市值的比例达到2% D、单一证券（全体客户）融券余额与该证券上市可流通市值的比例达到5%

12、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》规定证券公司应对自身（ ）等主要财务指标进行监测，并根据指标变化情况，及时调整融资融券业务规模。ABC

A、净资本 B、流动性 C、资产负债

D、盈利性

13、关于客户信用证券账户，以下哪些说法是正确的（ ）。AB

A、客户信用证券账户是客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托公司持有的担保证券的明细数据

B、客户信用证券账户不能直接进行投票

C、客户信用证券账户记载的证券明细数据以登记公司的为准

D、配合司法机关冻结客户财产时可以直接对客户信用证券记载的证券数据进行冻结 14、公司根据客户的哪些因素对客户进行评级（ ）ABCD

A、自然属性

B、交易属性

C、内部信用属性 D、外部信用属性

15、公司应履行融资融券合同中的通知义务。公司选择下述哪些方式时进行通知送达的，即视为已经履行各项通知义务，同时视为投资者对通知中的内容已全部知悉：（ ）ABCD

A、以电子邮件方式、传真、手机短信通知的，以电子邮件、传真、手机短信成功发出即视为通知送达。

B、以电话方式通知的，以通话当时视为通知送达；电话三次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出电话时间视为通知送达。

C、以邮寄方式通知的，以寄出后三日视为通知送达 D、以公告方式通知的，以公告发布之日视为通知送达

三、判断题

1、处理融资融券客户纠纷，应坚持尊重交易事实，保护客户合法权益的原则，依照国家、证券交易所、证券登记结算机构等的规定，合法合规处理 A

2、证券公司可以根据流动性、波动性等指标对各类担保证券确定不同的折算率，但不得低于交易所规定的标准 B

3、公司开展融资融券业务的决策与授权体系，按照董事会———业务决策机构———业务执行部门———证券营业部的架构设立和运行 A

4、证券公司在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户交易执行等业务操作。 A

5、证券公司在向客户融资、融券前，应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭

示书，并为其开立信用证券账户和信用资金账户 A 6、证券营业部统一制定客户开展融资融券业务资格标准和等级评定方法

B

7、客户提前部分偿还融资融资负债时，按照先偿还罚息负债、再偿还利息及费用负债，最后偿还本金负债的顺序偿还 A

8、证券营业部非档案管理人员因工作需要借阅客户档案，需证券营业部负责人批准，并办理借阅手续 A

9、证券营业部对融资融券客户纠纷不允许未经处理、随意和直接推到上级部门、监管部门或证券交易所等单位。 A

10、客户信用证券账户可以用于新股申购、定向增发、债券回购、预受要约、LOF申购及赎回、现金选择权申报、LOF和和债券的跨市场转出及证券质押

B

11、客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起5个交易日内向证券公司申报。证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关证券交易所 B

12、证券营业部营业场所应安排相应人员，用于风险揭示和《融资融券合同》签署，并进行影像采集和存档。 A

13、处置突发事件要反应迅速、专业对口、各方参与、相互配合，做到依法、快速、高效和稳妥。同时工作人员要遵循保密原则，不得随意向外泄漏相关情况

A 14、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，信用证券账户中对应的投资者计入证券持有人名册 B 15、发生问题授信时，信用交易部通知相关证券营业部即时对问题授信客户在公司证券营业部的信用账户和普通账户做限制资产转移处理，并确认该客户清偿的金额 A 16、客户证券负债不包括权益补偿证券 A

17、客户可以先融资10万元到其信用资金账户，4天后再用该资金买入股票

B

18、客户参与融资融券交易，有可能亏损完所有担保资金和担保证券后，仍然还有负债需要继续偿还 B

19、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以客户的名义，为客户的利益，行使对发行人的权利。证券公司行使对发行人的权利，应当事先征求客户的意见，并按照其意见办理 B