对公理财复习题

35. 根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），对于理财

销售过程中出现的通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；私自为产品出具保本承诺；私自销售未经批准的产品或其他不当销售和误导销售的行为，应根据（C），对违规责任人和违规机构负责人进行处理和问责。 A：《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》

B：《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法》和《中国银行股份有限公司管理问责办法》

C：《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》和《中国银行股份有限公司管理问责办法》

D：《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》和《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法》

36. 《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版）面向的机构客户

指（D）。

A：金融机构客户 B：公司客户

C：一般工商企业 D：金融机构客户和公司客户

37. 根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），（A）是

机构客户关系部门。

A：总分行公司金融部和金融机构部 B：总行投资银行与资产管理部 C：各一级分行资金业务部门或独立的投资银行与资产管理部 D：各级分支机构、销售网点

38. 根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），在产品结

束或终止时，产品信息披露内容不包括（D）。

A：投资资产种类 B：投资管理费 C：客户收益 D：本期销量 39. 根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），理财销售

人员每年参加理财产品和服务的培训时间不少于（B）小时。

A：10 B：20 C：30 D：40 《中国银行股份有限公司表内理财业务管理办法（2011年版）》

40. 《中国银行股份有限公司表内理财业务管理办法（2011年版）》的解释权属于（A）。

A: 总行投资银行与资产管理部 B: 省分行资金业务部 C: 二级分行公司业务部 D: 网点理财经理

41. 根据《中国银行股份有限公司表内理财业务管理办法（2011年版）》，我行负责表内理

财业务的管理和运作的部门是总行的（A）。

A: 投资银行与资产管理部 B: 公司金融总部 C: 运营服务总部 D: 财务管理总部

42. 根据《中国银行股份有限公司表内理财业务管理办法（2011年版）》，我行负责制定表

内理财业务的会计核算办法、进行行内资金转移定价部门是总行的（D）。 A: 投资银行与资产管理部 B: 公司金融总部 C: 运营服务总部 D: 财务管理总部 43. 根据《中国银行股份有限公司表内理财业务管理办法（2011年版）》，省分行可按照（B）

原则，在总行投资银行与资产管理部授权下进行表内理财产品创新和产品研发等业务活动。

A: 协同管理、合格审核 B: 统一管理、合格审核 C: 协同管理、严控风险 D: 统一管理、严控风险

44. 根据《中国银行股份有限公司表内理财业务管理办法（2011年版）》，表内理财产品应

根据规定及时向（B）及当地银行业监督管理机构报告，并接受其监督检查。 A: 中国人民银行 B: 银监会 C: 中国银行间市场交易商协会 D: 发改委

45. 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行

投资和资产管理，投资收益与风险应（D）承担。 A: 完全由客户承担 B: 完全由银行承担

C: 客户与银行共同承担 D: 由客户或客户与银行按照约定方式承担

46. 保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付（A）收益，银行承担

由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付（ ）收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。 A: 固定，最低 B: 固定，最高 C: 浮动，最低 D: 浮动，最高

47. 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投

资风险由（A）承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。 A: 客户 B: 商业银行 C: 客户和商业银行 D: 政府

48. 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付

（A），并不保证客户（）安全的理财计划。

A: 收益，本金 B: 本金，收益 C: 本金和收益，本金 D: 本金和收益，收益 49. 产品的宣传和介绍材料应在首页最醒目位置揭示（A），说明最（ ）的投资情形和投资

结果。

A: 风险，不利 B: 收益，有利 C: 风险，有利 D: 收益，不利 50. 理财产品风险评级1的含义是（A）

A: 本金安全，且预期收益不能实现的概率较低的产品

B: 本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定不确定性的产品 C: 存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大的产品 D: 本金亏损概率较高，收益波动性较大的产品 51. 理财产品流动性级别中的含义是（B）

A：本产品到期期限或赎回频率在六个月（不含）以上的理财产品

B：本产品到期期限或赎回频率在一个月（不含）到六个月(含)的理财产品 C：本产品到期期限或赎回频率在一个月（不含）到三个月(含)的理财产品 D: 本产品到期期限或赎回频率在一个月（含）以内的理财产品

52. （A）是银行职业道德的基本原则，贯穿于整个银行职业道德体系，始终制约和影响着

其他一系列职业道德规范

A: 诚实信用 B: 爱党爱国 C: 业务精通 D: 甘于奉献

53. 银行应将客户资产与银行资产（A）管理，理财产品与本行储蓄存款（ ）强制性搭配销

售

A: 分开，不可以 B: 分开，可以 C: 统一，不可以 D: 统一，可以 54. 自2015年5月起，中行暂停了金融机构购买我行（C）。

A：按期开放 B：指标挂钩 C：日积月累 D：期次类产品 55. 当理财币种与授信币种相同，客户评级在BB-级以上，以我行发售的风险评级为2级的

理财产品担保，折算率不高于（A）。

A：100% B：90% C：85% D：80%

56. 当理财币种与授信币种不同，客户评级在BB-级以上，以我行发售的风险评级为1级的

理财产品担保，但未锁定汇率风险，折算率不高于（C）。

A：100% B：90% C：85% D：80%

其他行内合规 市场相关

57. 国内财经媒体经常报道有关美国美联储（FED）加息或减息消息，此处“息”是指 （C）。

A: LIBOR B: LIBID C: 联邦储备基金利率 D: 美国国债收益率 58. 下列那种情况，以联邦储备基金利率计息的是（B）。

A: 商业银行向FED借款 B: 商业银行间借贷储备金 C: 商业银行向最好的客户放款 D: 财政部向公开市场借款 59. 请问LIBOR是（C）的利率形式

A: 国内银行间同业资金拆入利率 B: 伦敦银行间同业资金拆出利率 C: 伦敦银行间同业资金拆入利率 D: 纽约银行间同业资金拆入利率 60. 下面那些指数是属于亚洲市场股票指数？（ B ）

A: S&P500 B: 恒生指数 C: DAX D: DJI 61. 中国央行从2015年1月1日至4月30日期间一共降息多少次？（B）

A: 1次 B: 2次 C: 3次 D: 4次 62. 有关风险和收益的描述中不正确的是：（C）

A: 收益越高的产品其风险也越大

B: 最优化的投资是在一定风险下实现收益的最大化或者在既定的收益水平下追求风险的最小化

C: 好的投资管理人就是要使客户在承担最小的风险的情况下，实现收益的最大化 D: 如果产品通过一些技术手段降低了风险（如保本产品），则实现更高收益的可能性也就降低了

63. 下列哪些风险是在境外投资中可能会涉及到的？（D）(1) 利率变动的风险(2) 股票价

格波动的风险(3) 信用风险(4) 汇率风险 (5) 流动性风险 A: （1） B: (1)、(3)和(4) C: (1)和(3) D: 全部是

64. 有关在进行境外投资时可能会涉及的汇率风险，不正确的说法是：（A）

A: 由于是投资于境外，必然会面临很大的汇率风险

B: 根据代客境外理财产品设计的不同，投资者可能承担的汇率风险大小是不同的 C: 个人投资者如果直接进行境外投资，将因缺乏归避汇率风险的手段而承担较大的汇率风险

D: 代客境外理财产品是以机构投资者的身份进行境外投资运作，因此在归避汇率风险方面比普通投资者具有优势

65. 如果投资同一个发行体发行的同一类型的固定利率债券，下述哪一个剩余期限的债券风

险最大？（B）

A: 五年 B: 十年 C: 两年 D: 一年

66. 债券的评级不同，则其信用风险的大小也不同，下述信用评级所反映的信用风险由低至

高排列为：（D）

A: AAA-BBB-AA-A B: BBB-A-AA-AAA C: A-AA-AAA-BBB D: AAA-AA-A-BBB 67. 下面哪张债券的流动性最好？（A）

A: 评级为AAA，发行量为20亿美元的政府债券 B: 评级为A，发行量为20亿美元的公司债券 C: 评级为A，发行量为10亿美元的政府债券 D: 评级为BBB，发行量为10亿美元的公司债券

68. 目前AUD/USD报价为0.7406/09。兑换5,000,000美元你将支付（D）

A: AUD3,704,500 B: AUD6,748,549 C: AUD3,703,000 D: AUD6,751,283 69. 高收益债券是指债券评级（C）

A: A或以上 B: C至CCC C: BB或以下 D: BB和B

70. 中央银行降低存款准备金率，将导致商业银行信用创造能力的（A）

A: 上升 B: 下降 C: 不变 D: 无法确定 71. 负利率是指（B）

A: 名义利率低于零 B: 实际利率低于零

C: 实际利率低于名义利率 D: 名义利率低于实际利率 72. 商业银行办理票据贴现业务的实质是（B）

A: 负债 B: 放款 C: 购买不动产 D: 为企业提供无偿服务 73. 商业银行经营活动的一个突出特点是（A）

A: 高负债经营 B: 大资金运作 C: 做无本生意 D: 赚可靠利润 74. 银行为客户办理转账结算业务，主要的条件是（C）

A: 银行有充足的货币资金 B: 银行与客户有经常的业务往来 C: 客户在银行有足够的存款 D: 客户有支付要求 75. 造成通货紧缩的根本原因是（B）

A: 利率偏高 B: 有效需求不足 C: 人们的消费欲望不强 D: 经济发展速度减慢 76. 现代市场经济条件下，最具有灵活性的货币政策工具是（C）

A: 法定存款准备金率 B: 再贴现率 C: 公开市场业务 D: 窗口指导 77. 在国际收支平衡表中，某一项目如果出现收入大于支出，有贷方余额时，我们称之为（B）

A: 逆差 B: 顺差 C: 亏损 D: 盈利 78. 证券回购协议实际上是（D）

A: 证券买卖 B: 短期借贷 C: 有抵押的证券买卖 D: 有抵押的短期借贷 79. 《巴塞尔协议》是关于(A)

A:银行资本金问题 B:共同抵御银行的风险 C:银行间相互代理支付问题 D:银行信用卡联网

80. 中央银行在金融市场上大量买入有价证券，意味着货币政策(B)

A:紧缩 B:放松 C:配合财政政策 D:不确定 81. 金融工具的流动性与偿还期限(B)

A:成正相关 B:成反相关 C:成倒数关系 D:不相关 82. 货币供应量一般是指(C)

A:流通中的现金量 B:流通中的存款量

C:流通中的现金量和存款量之和 D:流通中的现金量与存款量之差 83. 目前，世界各国大多实行(D)

A:金本位制 B:黄金准备制 C:外汇准备制 D:不兑现的信用货币制度 84. 非银行金融机构与商业银行的不同之处不包括以下的哪点(C)

A:资金来源的主渠道不同 B:资金运用的基本范围不同 C:经营目的不同 D:信用创造功能不同

85. 以下哪项不属于解决商业银行资本充足率不足标准问题的方法(B)

A:增加利润积累 B:加大投资力度 C:减少资产总额 D:降低高风险资产的比例 86. 中央银行调低利率的政策效果不包括以下哪项(C)

A:货币需求量上升 B:货币供给量下降 C:物价水平下降 D:股票价格指数上升 87. 固定资产投资规模的扩大将导致通货膨胀(A)

A:进一步恶化 B:受到抑制 C:不受影响 D:上述都不对