金融业反洗钱岗位准入培训问答

格式为“YYYY”； ⑷ 第21位：表示业务数据的季度：0-年度报表；1-第一季度；2-第二季度；3-第三季度；4-第四季度； ⑸ 第22位：数据来源： F-分行； ⑹ 第23位：报文类型：0-正常报文；1-覆盖报文； 如果以2012年度反洗钱培训活动情况报表为例，应为：010011101026226D20120F000 金融机构对客户的身份识别标准是一样的，并不因为客户的经营业务不同而不同。对代理办理开户的客户身份识别应该现在有一些代理办理对严格按照第二十条的规定和391号文件公开户验资的公司，请问执行，同时在开户后，密切关注资金交易14 对这些公司如何进行身情况，发现异常，且无法排除应该报告可份识别。 疑交易。 这些公司最大的特征是频繁开销户，通常验资后就立即销户了，但他们有一个共同的特征是代理人是基本相同的，即一个团伙中的几个人。 15 由代理人办理的伍万元银发2008年391号文规定，当自然人客

以上现金存取款是否要客户提供户主的身份证户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单件原件及复印件，如不能笔存（或取）款的金额达到或超过人民币提供该怎么办？ 5万元或者外币等值1万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 银发2008年391号文规定，考虑到通存通兑业务的实际情况，如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的在实际工作中是否可以现金时，金融机构可参照《身份识别办法》16 只提供存款人的身份证，第七条有关银行业金融机构在提供一定不用提供户主的？ 金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作。业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查。

对于5万元以上由代理人目前没有专门针对5万以上转账的客户办理的转账业务的客户17 身份识别是否没有特别的规定？ 反洗钱非现场监管数据报表请按《反洗钱反洗钱非现场监管数据18 报表包括哪些报表？ 非现场监管办法（试行）》中“第二章信息收集”中的规定执行。 目前金融系统中的联网核查系统中的个人影像19 资料为什么和公安机关系统的资料有不一致问题？ 对于一次性金融服务的理解中，有的客户在我行有账户，但这次申请无卡已经开有账户的客户办理无卡无折存款20 无折存款超过1万元算不不算一次性金融服务。 算一次性金融服务，需不需要留存身份证件复印件。 请问老师持续识别客户21 身份的措施有哪些？

身份识别规定。如果存在代理关系，可参照2号令第二十条执行 金融机构目前使用的联网核查系统是公安部提供数据库的的镜像，并非和公安部数据实时联网，因此可能存在滞后。 持续识别可以做很多工作，例如核对客户身份基本信息是否有变化，根据客户一段

时间以来办理的业务、资金规模、交易对手信息等判断是否存在异常之处，主要措施还是要在本行内挖掘，其实银行有很多系统，也包含很多资源，关键是你们自己的挖掘持续识别客户身份的措施可以参照识别管理办法中第二十三条的规定。 你指的“核对客户身份识别真实性的场所”，是否指能向金融机构提供客户身份信息是否合法和真实的有权办证机构，例在哪些场所客户可以核22 对客户身份信息真实性？ 如公安机关的办证中心（个人身份证、往来港澳通行证、 护照等），公安的户籍部门，工商局（企业营业执照等），批准成立或者核准登记的机关所在地的质量技术监督部门（组织机构代码证）这类机关或职能部门？ 客户经常收到境外汇款，主要还是依靠自客户经常收到境外汇入身掌握的客户身份信息比对是否正常。没的汇款，可以通过什么方有固定的套路，但是应该能够看出其交易23 法识别和判断是否可与正常情况相比是否异常。如果是个人客疑？ 户，可从职业、收入情况、社会关系等方面了解判断；对于对公客户，可从经营业