金融业反洗钱岗位准入培训问答

序学员提问 号 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记当保存管理办法》第二十二条（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依我国的司法机关包括检察院、法院，具体1 法要求金 融机构 协查或者关注的……以上国务院有关部门、机构和司法机关具体是指哪些部门,机关?反洗钱规定中提到的司法机关具体包括哪些? 《反洗钱法》第四章第二侦查机关主要包括检察院、公安机关、国十六条 经调查仍不能排家安全机关、军队保卫部门、监狱、海关除洗钱嫌疑的，应当立即稽查部门等。 根据《刑事诉讼法》第182 向有管辖权的侦查机关条规定，“刑事案件的侦查由公安机关进报案。请问这里提到的侦行，法律另有规行侦查的国家工作人员职查机关具体是指哪些机务上的犯罪和侵犯公民民主权利的犯罪来说中国的法院包括最高人民法院、地方各级人民法院和专门人民法院。 参考答案

关？ 案件；由国家安全机关立案侦查的危害国家安全的刑事案件；由监狱负责侦查的罪犯在监狱犯罪的案件；军队保卫部门对军队内部发生的刑事案件行使侦查权（刑事诉讼法第225条）。根据《海关法》第4条的规定，国家在海关总署设立专门侦查走私犯罪的公安机构，配备专职缉私警察，负责对其管辖的走私犯罪案件的侦查、拘留、执行逮捕、预审。因此，海关缉私部门有侦查权，但双重领导，海关为主。实践中，其独立性非常强，但学术上一般还是归入公安机关，不单独列出来。 因此，一般情况下，公安机关、人民检察院、国家安全机关、监狱和军队保卫部门都属于侦查机关。针对洗钱案件，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、国家安全部、司法部、全国人大常委会法制工作委员会《关于刑事诉讼法实施中若干问题的规定》中关于管辖的规定，《刑法》第三章“破坏社会主义市场经济秩序罪”为公安机关立案管辖。洗钱罪属于《刑法》第三章“破坏社会主义市场经济秩序

罪”中的破坏金融管理秩序罪范畴，应由公安机关立案管辖。 这里应当注意，洗钱罪的上游犯罪并非均有公安机关立案管辖。例如贪污贿赂犯罪有人民检察院反贪部门立案侦查，走私犯罪由海关缉私部门立案侦查等。在理论上，上游犯罪的立案管辖划分并不影响公安机关对洗钱罪的立案管辖，但在实践中，对于管辖权不明或互涉的案件，往往存在侦查机关之间的合作。可疑交易线索正是如此，除了反映洗钱之外，其本身往往也反映了上游犯罪的某些线索，在实践中无论由公安机关还是由上游犯罪侦查机关办理均有合理性。因此，人民银行调查后，要根据线索主要涉嫌犯罪情况，确定相应的有管辖权的侦查机关报案，加强与公安机关、海关、反贪部门的合作，充分发挥反洗钱在打击洗钱及上游犯罪中的积极作用。 根据《海关法》第4条的规定，国家在海海关缉私局算是侦查机3 关吗？ 构，配备专职缉私警察，负责对其管辖的走私犯罪案件的侦查、拘留、执行逮捕、

关总署设立专门侦查走私犯罪的公安机

预审。因此，海关缉私部门有侦查权，所以是侦查机关。 是的，请及时关注人民银行或“三会”转联合安理会决议中制裁发的外交部关于执行联合国安理会决议4 的国家也是反洗钱要关的通知，也可关注人民银行门户网站“反注的吗？ 洗钱”子站下的“风险提示”栏目。 请问需提交可疑交易报告的情形是否应包括以下两个选项？（A、3个工作日内资金分散转入、集中转出、与客户身份明显不符；B、5个工作日内资金集中转入、分散转出，3个工作日和5个工作日是包含在10个5 与客户经营业务不符）选工作日内 择的依据是什么呢？我疑问的原因在于：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定“短期内资金分散转入、集中转出。。。。。。”识别要点：短期是指在10