98融资融券业务培训练习题(有答案)

2、客户可以先融资10万元资金到其信用资金账户，4天后再用该资金买入股票。 答案：错

3、客户参与融资融券交易，有可能亏损完所有担保资金和担保证券后，仍然还有负债需要继续偿还。 答案：对

4、客户签订合同时，柜台人员负责面对面的向客户讲解融资融券合同条款。 答案：错

5、公司对营业部开展融资融券业务实行资格管理，只有获得资格的营业部才可以开展融资融券业务。 答案：对

6、标的证券指在沪深交易所上市交易，经交易所认可，可作为客户融资买入和融券卖出的证券。 答案：对

7、公司根据市场形势、上市公司等方面存在重大变化事项，可以在交易所标的证券范围之外确定公司的标的证券范围。 答案：错

8、客户提前部分偿还融资融券负债时，按照先偿还罚息负债、再偿还利息及费用负债，最后偿还本金负债的顺序偿还。 答案：对

9、客户卖出信用账户内证券所得价款，须先偿还融资欠款。还款顺序按照负债到期日先还近期负债后还远期负债。 答案：对

10、客户证券负债不包括权益补偿证券。 答案：错

11、通知类型包括但不限于录音电话通知、电子邮件通知、传真通知、邮寄通知、与客户约定的其他通知方式。（） 答案：对

12、债务追偿分债务追偿分协商和司法两个阶段。（） 答案：对

13、推荐人的确定流程是营业部确定并向融资融券部报备。 答案：对

14、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时，立即通知客户追加担保物。 答案：错

15、客户开展融资融券交易前应该参加过以下投资者教育活动：

领取投资者教育材料；参加投资者教育讲座；推荐人面对面向客户讲解。 答案：对 16、客户及其一致行动人合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 答案：对 17、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时，以每位客户的名义投票。 答案：对 18、客户查询信用证券账户的明细数据可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商负责向客户解释。 答案：对

19、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结。 答案：对

20、营业部留存的融资融券业务客户纸质资料与经纪业务客户资料合并保管。 答案：对

21、融资融券业务试点期间，券商可以将券商自有的证券和基金公司提供的证券融给客户。 答案：错

22、公司与客户发生司法纠纷信息无需向交易所报送。 答案：错

23、证券公司的证券账户包括：信用交易证券交收账户，融券专用证券账户，客户信用交易担保证券账户。 答案：对

24、以下哪些客户不能申请融资融券业务：拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；本证券公司的股东及相关关联人；公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户。 答案：对

25、标的证券范围定期调整的时间间隔是六个月。 答案：错

26、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）1个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+2日强制平仓。 答案：对

27、融券卖出标的证券暂停交易，恢复交易日在融券合约到期日之后的，合约期限顺延，但不得超过合同期限。 答案：对 28、可充抵保证金证券暂停交易期间的公允价值采用指数收益法估值：股票公允价值＝股票停牌前一日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌前一日收盘价。 答案：对

29、充抵保证金证券暂停交易，没有明确复牌时间的，公司规定的处理方式是，暂停交易期间该证券折算率调整为零，不得作为担保物从普通账户转入信用账户。 答案：对

30、客户融资融券债务的清偿顺序是先偿还罚息、再偿还息费、最后偿还本金负债。 答案：对

31、每日日终进行常规清算后，客户信用资金账户中的资金余额，应优先偿还融资欠款。 答案：对

32、如下情况客户可以现金偿还融券负债：客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由券源提供方公布。 答案：对

33、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) 答案：对

34、融资融券业务试点期间，补仓维持担保比例应不低于150%。

答案：错

35、可充抵保证金的证券按照如下公式计算可充抵的保证金：证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*折算率。 答案：对

36、关于融资利息的计算，按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。 答案：对 37、对授信模式为固定额度的客户可收取固定额度占用费，按照对公司签约时保证客户随时使用的额度计收。 答案：对 38、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的，公司提示客户可在终止上市公告发布日（设为Ｔ日）后2个交易日内卖出该证券。客户未进行上述处置，从终止上市公告发布日后的第三个交易日（T＋3日）开始，融资融券部应将该证券的折算率和计算维持担保比例时市值计为零。 答案：对 39、客户信用账户存在未了结的融资融券交易时，客户可以申请划转保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券到普通证券账户，但划转后维持担保比例不得低于130%。 答案：错

40、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例，客户需要追加担保物。 答案: 对

41、提高维持担保比例方式包括：将追加的现金划入客户信用交易账户；将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户；自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务。 答案：对

42、担保物追加不足的后果是强制平仓。 答案：对

43、单一客户融资信用额度控制指标包括：单一客户融资规模上限；单一客户融资规模占净资本比例上限；单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限； 答案：对

44、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务追偿协商期限为7个工作日，如偿债不足，根据损失金额比例，加入司法程序。 答案：错

45、当日（设为Ｔ日）收盘后客户维持担保比例低于平仓维持担保比例，公司融资融券部逐日盯市岗于Ｔ日下午4：00前将须追加保证金名单通知相关营业部推荐人，营业部推荐人于Ｔ日下午5：00前录音电话通知客户追加保证金。 答案：对

46、Ｔ日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为Ｔ＋1日收盘。 答案：对 47、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平仓；当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作。 答案：对 48、当客户信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例，且客户未按规定补足担保物时，

公司将执行强制平仓。对此种情形，我公司将平仓至客户归还所有负债。 答案：对

49、客户避免强制平仓情形的发生的理由包括：、客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权；资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作；因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度。 答案：对 50、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是合同约定的义务。 答案：错