98融资融券业务培训练习题(有答案)

C、公司《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》和相关风险提示； D、客户参与融资融券适当性原则和权益维护； E、推荐股票。 答案：ABCD

3、以下哪些是投资者教育客户回访的重点客户（）。 A、被强制平仓的客户；

B、两次被通知追加担保物的客户； C、没有交易的客户；

D、账户亏损达到30%的客户。 答案：ABD

4、以下哪些关于客户关联人的描述是正确的（）。 A、客户应向营业部申报其关联人；

B、营业部发现疑似客户关联人应向融资融券部报告；

C、推荐人应积极了解和掌握客户关联人和疑似关联人情况； D、以上都不正确。 答案：ABC

5、用于深交所的信用证券账户（）。 A、只能在一家券商开户； B、可以在多家券商开户； C、只能在开户的券商使用；

D、可以在一家券商开户在多家券商使用。 答案：AC

6、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由营业部留存（）。 A、客户身份证复印件； B、《融资融券合同》； C、《风险揭示书》； D、《融资融券业务申请表》； E、客户诚信报告。 答案：ABCD

7、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由总部留存（）。 A、客户身份证复印件； B、《融资融券合同》； C、《风险揭示书》； D、《融资融券业务申请表》； E、客户诚信报告。 答案：BDE

8、以下是自然人开户必须具备的条件（）。

A、普通证券账户在公司开户满18个月，证券账户资产总值在50万元以上，且开户手续规范齐备。

B、金融总资产（银行+证券）在100万元以上。 C、普通账户最近6个月内交易5笔以上。

D、具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录。 答案：ABCD

9、关于客户信用证券账户，以下哪些说法是正确的（）。

A、客户信用证券账户是客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托公司持有的担保证券的明细数据；

B、客户信用证券账户不能直接进行投票；

C、客户信用证券账户记载的证券明细数据以登记公司的为准；

D、配合司法机关冻结客户财产时可以直接对客户信用证券记载的证券数据进行冻结。 答案：AB

10、以下哪些是客户必须提供的征信材料（）。 A、有效身份证件原件及复印件； B、普通A股证券账户证明文件；

C、客户登记联系地址的水电费或煤气费的缴费单据。 D、结婚证； 答案：AB

11、公司根据客户的哪些因素对客户进行评级（） A、自然属性； B、交易属性； C、内部信用属性； D、外部信用属性。 答案：ABCD

12、以下关于融券保证金比例，说法正确的是：（）

A、是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。

B、单只证券融券保证金比例＝1＋融券保证金比例－该只证券折算率。 C、融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%。 D、以上说法均正确。 答案：ABCD

13、以下说法正确的是：（）

A、融资保证金比例即为投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，其计算公式为：融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100% 。

B、公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以现金、标的证券及公司认可的其它证券充抵。

C、客户信用资金账户内的现金按照1：1充抵保证金。 D、单只证券融资保证金比例＝1＋融资保证金比例。 答案：ABC

14、可充抵保证金证券被调出公司可充抵保证金证券范围的，公司应提示客户：（）

A、客户可申请将该证券从客户信用交易担保证券账户划转到其普通证券账户中，但划转后维持担保比例不低于300%。

B、客户可以提前了结相关融资融券合约。

C、未做上述处置的客户应被公司列入风险监控对象。

D、公司应对该证券进行风险评估，可以建议调整该证券的折算率。 答案：ABCD

15、客户进行融资融券交易而可能需要支付的相关利息和费用包括：（） A、融资利息； B、融券费用；

C、固定额度占用费； D、未成交额度占用费；

E、逾期罚息。 答案：ABCDE

16、以下关于息费计收，说法正确的是：（） A、各项息费如遇息费率调整，分段计算；

B、融资利息按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。

C、融券费用按照每一交易日终融券客户实际使用公司证券的金额计算，算头不算尾，即T日实际使用开始计算，还券当日不计算。

D、逾期罚息参照中国人民银行有关商业性贷款的罚息利率确定，或按日万分之五计收。 答案：ABCD

17、客户偿还资金负债的方式有哪几种？（） A、卖券还款； B、直接还款； C、强制平仓；

D、自动“有钱就还”。 答案：ABCD

18、以下关于维持担保比例的说法，正确的是：（） A、试点期间，补仓维持担保比例应不低于150%； B、试点期间，平仓维持担保比例应不低于130%；

C、取保维持担保比例是指不低于300％的维持担保比例；

D、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) 答案：ABCD

19、可充抵保证金证券出现异常的情况包括：（）

A、可充抵保证金证券暂停交易，没有明确复牌时间的； B、可充抵保证金证券被调出公司可充抵保证金证券范围的； C、客户用作充抵保证金的证券涉及收购情形的； D、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的 答案：ABCD

20、强制平仓的情形有哪些?（）

A、Ｔ日客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，客户在规定期限内未足额追加保证金，致使规定期限到期日（T+1日）日终清算后的维持担保比例未达到补仓维持担保比例，Ｔ+2日进行强制平仓操作；

B、融资或融券交易期限已满，客户未按约定偿还债务，则在到期日次日强制平仓；

C、客户信用账户融券卖出的证券预定终止上市交易或要约收购，在该证券终止上市或要约收购公告发布日（设为Ｔ日）后一个交易日内（Ｔ+1日内）仍未了结该证券相关的融券关系，公司在Ｔ+2日进行强制平仓操作；

D、出现法定或约定解除或终止合同情形，客户尚有债务未清偿，则在解除或终止合同日次日强制平仓；

E、公司配合司法机关对客户信用账户资产协助执行（司法冻结或扣划），客户尚有未清偿债务的，则在要求日内强制平仓。 答案：ABCDE

21、客户因融资债务被强制平仓，强制平仓的策略有哪些？（） A、等权重批量减持

B、根据客户信用证券账户各证券市值比重，按比例批量减持； C、市值优先减持：即按照市值比重从小到大减持； D、折算率优先减持：即按照折算率从大到小减持； E、亏损程度减持：即按照亏损程度从大到小减持。 答案：ABE

22、公司应履行融资融券合同中的通知义务。公司选择下述哪些方式时进行通知送达的，即视为已经履行各项通知义务，同时视为投资者对通知中的内容已全部知悉：（） A、以邮寄方式通知的，以寄出后若干日后即视为通知已经送达；

B、以电子邮件方式发出通知的，以电子邮件发出后即视为通知已经送达；

C、以电话方式通知的，以通话当时视为通知送达；电话若干次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出电话时间视为通知已经送达；

D、以短信方式通知的，以短信发出后即视为通知已经送达。 答案：ABCD

23、强制平仓价位如何确定？（）

A、强制平仓以最有利于平仓成功的价格申报 B、采取市价和限价委托 C、采取市价委托 D、采取限价委托 答案：ABCD

24、公司在履行通知送达业务中，通知内容有哪些？（） A、补仓通知 B、平仓通知

C、合约（合同）到期通知

D、提前了结融资融券关系通知 E、偿还债务通知 答案：ABCDE 25、公司建立融资融券业务集中风险监控系统和风险监控指标，风险监控指标包括但不限于（）等监控指标 A、融资融券规模 B、集中度

C、客户维持担保比例 D、高风险账户

E、坏账情况等监控指标。 答案：ABCDE

26、融资融券合同期限约定（）。 A、合同有效期为一年； B、合同有效期为三年；

C、在合同期到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推； D、到期不能顺延。 答案：AC 三、判断题

1、营业部变更客户推荐人应征得融资融券部的同意。 答案：对