联网核查公民身份信息系统业务培训教材2007-05北京

联网核查公民身份信息系统业务培训教材

一、公安部信息共享系统

公安部搭建与其生产系统相隔离的信息共享系统，定期将其生产系统中的公民身份信息导入信息共享系统。该信息共享系统接收人民银行信息转接系统发出的核查请求，并反馈核查结果。

二、人民银行信息转接系统

人民银行信息转接系统是一个独立的信息系统，是核查申请方和公安部信息共享系统之间数据交换的桥梁。

人民银行信息转接系统以接口方式与公安部信息共享系统连接，接收并转发银行机构和人民银行分支机构发出的核查请求；同时，接收并转发公安部信息共享系统的核查结果。

三、联网核查系统的连接方式

人民银行信息转接系统对外提供两种接入方式：接口方式和非接口方式。在接口方式下，银行机构采用MQ方式将其综合业务系统接入信息转接系统；在非接口方式下，银行机构或人民银行通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）和个人信用信息基础数据库（以下简称个人征信系统）。

（一）全国性银行机构的连接方式。

各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行等全国性银行机构，应以接口方式接入人民银行信息转接系统，确保在2007年6月底之前实现所有机构网点都能够进行联网核查。

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（二）地方性银行机构和外资银行的连接方式。

1.地方性商业银行（包括城市商业银行和农村商业银行）和外资银行原则上应以接口方式接入人民银行信息转接系统，确保在2007年6月底前实现所有机构网点都能够进行联网核查。

2.城乡信用社（包括农村合作银行、城市信用社和农村信用社）最终应以接口方式接入人民银行信息转接系统。在过渡阶段，城乡信用社可以根据自身情况选择采用接口方式或非接口方式（在线终端核查方式）与人民银行信息转接系统联通，但应力争在2007年6月底实现所有机构网点都能够进行联网核查。

在联网核查时，如果公民身份证号码和姓名均一致，人民银行信息转接系统将反馈身份证的签发机关和身份证照片信息。银行机构以接口方式接入人民银行信息转接平台的，可根据自身设备情况决定是否显示身份证照片信息，但应确保在每个机构网点均有1台PC机，用于联网核查。

具体而言，银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录进行联网核查。

在接口访问方式下，银行机构使用其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。

在非接口方式下，采用直接登录方式的，银行机构或人民银行分支机构使用联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查；采用链接方式的，银行机构或人民银行分支机构使用账户

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管理系统操作员或个人征信系统操作员，首先登录账户管理系统或个人征信系统，然后链接到信息转接系统进行联网核查。

四、联网核查系统总体框架

联网核查系统的总体框架如图1-1所示：

人民银行信息转接系统 银行机构综合业务系统 银行机构 账户管理系统终端 银行机构或人民银行 个人征信系统终端 银行机构或人民银行 反洗钱监测分析系统终端 人民银行反洗钱部门 公安部信息共享系统 公安部生产系统

图1-1

第三节 联网核查系统的主要功能

为满足落实银行账户实名制、促进征信体系建设和反洗钱工作开展，联网核查系统主要具有有以下功能。

一、联网核查功能

联网核查包括联网核对和联网查询两种方式。 （一）联网核对功能 1．单笔核对

银行机构或人民银行分支机构录入一个或多个（<＝5个）客户

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的姓名和身份证号码，公安部共享信息系统实时返回核对结果。核对完全一致时反馈照片和签发机关，并提供对核查结果的打印。

2．批量核对

批量核对采用异步处理方式。银行机构或人民银行分支机构将需核对的客户姓名和身份证号码生成一个请求文件，提交到人民银行信息转接系统。信息转接系统将请求文件转发给公安部信息共享系统。公安部信息共享系统可以安排请求文件的处理时间，并于核对完成后生成核对结果文件反馈至人民银行信息转接系统。人民银行信息转接系统收到结果文件后，在界面上提供结果文件的下载链接，供操作员进行查询和下载，操作员只能查询和下载本机构提交的核对请求文件对应的结果文件。

（二）单笔精确查询

银行机构或人民银行逐笔提供客户的姓名和公民身份号码，公安部信息共享系统根据精确查询原则，核对完全一致时反馈照片、签发机关、曾用名、性别、出生日期、出生地、籍贯、文化程度、婚姻状况、职业、服务处所、住址，同时提供打印功能。

二、疑义信息反馈功能

当对联网核查结果存在疑义时，银行机构或人民银行分支机构可将相关数据通过信息转接系统以报文形式定期提交到公安部信息共享系统。公安部信息共享系统对此类信息进行标记并由公安部门进一步核实，核实完毕后将结果反馈给人民银行信息转接系统。银行机构

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