理财规划师-基础财务策划（题目及答案）

A. 资产 B. 所有者权益 C. 费用 D. 成本

27. 财务会计报告不包括（ ）： A. 会计报表 B. 会计报表附注 C. 财产清查表 D. 财务状况说明书

28. 下列哪一项不是财务管理的目标（ ）？ A. 每股盈余最大化 B. 净现值最大化 C. 企业价值最大化 D. 相关利益最大化

29. 衡量理财积极度的指标是（ ）。 A. 富足感 B. 受偿感 C. 安全感 D. 稳定感

30. 某投资者1月1日购买了1,000股中国联通股票，买入价格为6.90元/股，6月30日将股票全部卖出，价格为8.10元/股，期间每股分红0.30元。则投资者投资该股票的年回报率约为（ ）。

A. 43.48% B. 21.74% C. 26.13% D. 19.31%

31. 创业的资金来源一般不包括（ ）。 A. 以储蓄筹措创业资金 B. 家人（父母）资助创业资金 C. 通过投资获得的收益 D. 利用创业贷款

32. 下列哪一项不是归夫妻共同所有（ ）。 A. 工资、奖金 B. 一方的婚前财产 C. 生产、经营的收益 D. 知识产权的收益

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33. 下列哪一项不是家庭消费的特点（ ）？ A. 阶段性 B. 相对稳定性 C. 传承性 D. 规划性

34. 家庭投资不包括（ ）。 A. 亲属教育的投资 B. 生产经营活动的投资 C. 金融市场的投资 D. 家庭人力资本的投资

35. 下列哪一项不是企业的法定分类的基本形态（ ）？ A. 独资企业 B. 股份制企业 C. 合伙企业 D. 公司

36. 购房的缺点不包括（ ）。 A. 缺乏流动性 B. 维持成本较高 C. 有赔本的风险 D. 强迫储蓄积累财富

37. 下列哪一项不是家庭的过程（ ）？ A. 相恋 B. 结婚 C. 教化 D. 终老

38. 下列哪一项不是子女教育投资的直接成本（ ）？ A. 学费 B. 书籍费

C. 往返学校的交通费

D. 因为上学放弃了工作赚钱机会的所得 39. 下列哪一项不是养老保险的类型（ ）？ A. 投保资助型养老保险 B. 基金结合型养老保险 C. 强制储蓄型养老保险 D. 国家统筹型养老保险

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40. 下列哪一项不是确定给付计划的模式（ ）？ A. 资金购买养老金计划 B. 目标福利养老金计划 C. 利润分享养老金计划 D. 风险共担养老金计划

41. 一个投资者按市场组合的比例买入了所有的股票组成一个投资组合，则该投资人（ ）。 A. 没有风险 B. 只承担特有风险 C. 只承担非系统风险 D. 只承担市场风险

42. 某人退休时有现金10万元，拟选择一项回报比较稳定的投资，希望每个季度能收入2,000元补贴生活。如果其能够实现的话，该项投资的实际报酬率应为（ ）。

A. 2% B. 8% C. 8.24% D. 10.04%

43. 在家庭预算表中，下列哪一项属于不可控制支出预算（ ）。 A. 购置衣物 B. 国外旅游 C. 油钱车资 D. 所得税支出

44. 愿意接受现行的工资水平和工作条件，但仍然找不到工作的是（ ）。 A. 充分就业 B. 非自愿失业 C. 自愿失业 D. 摩擦性失业

45. 李先生购买了价值$300,000的一个住宅单位，分15年还款，现时年利率为7.5%，试计算李先生每月的供款额为（ ）。

A. $2,700 B. $2,781.04 C. $2,800.04 D. $2,990.04

46. 承上题，计算李先生五年后尚欠多少贷款额（取最接近数值）（ ）。 A. $234,200.76 B. $234,250.76 C. $234,260.76 D. $234,287.76

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47. 假定经济实现充分就业，总供给曲线是垂直线，减税将（ ）。 A. 提高价格水平和实际产出 B. 提高实际产出但不影响价格水平 C. 提高价格水平但不影响实际产出 D. 对价格水平和产出均无影响

48. 下列哪一项不列入国内生产总值（GDP）的核算（ ）。 A. 政府转移支付 B. 出口到国外的一批货物 C. 个人购买一张体育比赛的门票 D. 银行向某企业收取一笔贷款利息

49. 根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（ ）。

A. 资产配置 B. 证券选择 C. 基本面分析 D. 投资策略

50. 张小姐打算投资股市，进行一笔中期投资，现在关注的某银行股票每年现金派息1元，张小姐计划持有5年，若有把握5年后可以70元卖出，以期望报酬率12％为折现率，则合理的股价应是（ ）元。

A. 42.8 B. 43.3 C. 45.7 D. 46.9 二、

1. 资料：贵阳中原公司为了提高产品质量，拟购置一台自动化生产设备。假设有两个付款方案可供选择：

1) A方案：现在一次性付款800,000元。

2) B方案：分六期付款，从现在开始，每年初付款150,000元，6年共计900,000元。 要求：假设银行借款利率为9%，复利计息，请你为贵阳中原公司做出方案选择的决策。（10分）

2. 赵先生购房以后准备居住五年再换一个新房，旧房购买时办理了为期20年总额为30万

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案例分析题（共3题，总计50分，案例分析题答案写在试卷后答题纸上。）