XXX县BOT和BT项目实施方案

《购买协议》适用于任何的购买者（如电厂、水厂、通信）提供服务和产品的长期项目。在其他情况下，例如一条收费高速公路，更多地依靠项目自身的市场条件。这时，项目公司会要求政府能保证高速公路最低车流量，以及合适的收费结构。

《购买协议》的主要条款包括：

a.合同期限。贷款人通常要求《购买协议》的有效期限应大于贷款期限。

b.价格。价格应足以覆盖所有融资成本，运营费用，再加上给投资人的合理回报。

c.与其他协议中的价格等条款（如供应协议）的协调。 d.购买方的信用状况。

e.付款条件。如支付货币种类外汇兑换等。 f.不可抗力条款。 g.法律变更和法律管辖。 (5)供应合同

供应合同的主要目的，是确保项目公司有稳定持续的原材料。燃料和设备的供应，保证项目公司的正常生产经营。项目公司会直接或间接地通过建设承包商与不同的原材料、设备和燃料供应商接触，寻求稳定可靠的供应来源。有时，项目公司会寻求和政府下面的直属供应商签署《供应协议》，并要求政府出具针对供应商的“履约保函”。总的来讲，BOT

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项目中的《供应合同》，与其他传统的基础设施建设的《供应合同》井没有实质性区别。 (6)运营和维护合同

在许多的BOT项目中，项目的运营和维护不是由项目公司自己来做，而是外包给有经验的项目运营维护商。运营维护商对项目的日常运营和维护负责，他们可能是项目公司的股本投资者之《运营和维护协议》通常包括参照一定的运营维护标准而制定的惩罚条款和奖励条款。政府应要求项目公司在《运营和维护协议》中包含鼓励使用当地劳动力、培训当地员工和转移技术的条款。

正如前面提到的，《运营和维护协议》也应确保其各种条款和与其它协议的连续性和互补性，并确保项目各方在项目建设、运营和维护中的权利和职责得到贯彻。 (7)保险合同

BOT项目需要广泛的保险参与。此类保险应包括事故险、第三者责任险及其他的商业保险。保险市场上目前已开发出多种适用于BOT项目的险种。BOT项目购买何种保险，取决于政府和贷款人对保险费用的认识，以及这种费用是否可以直接或间接地打入项目的总成本中。在许多情况下，政府也可以提供备用贷款，以覆盖同样的风险。另外，由于目前保险市场越来越复杂，项目各方应向有关保险专家咨询。 (8)融资协议

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BOT项目的融资过程可繁可简，其复杂程度直接取决于项目本身的风险性质和内资本市场的发育程度和复杂性，项目发起人的股本承诺程度，如投入比例及其他许多因素。 在典型BOT项目的融资过程中，通常由商业银行为项目提供建设贷款和长期融资。 融资文件主要包括：

(1)贷款协议。 (2)担保文件。

(3)贷款方与其他方就项目担保所达成的内部协议。 (4)其他融资文件。

其中贷款协议的主要内容有：

a.资金的数量和用途。 b.利率及偿还期限。 c.佣金及其它费用。 d.贷款的先决条件。 e.项目未来收入的使用。 f.限制性条款。 g.适用法律。 h.其他条款。 (9)担保文件

BOT项目贷款人通常要求项目有较为详实的担保安排。

第一，项目收入通常不是直接付给项目公司，而是直接

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汇入一个或多个托管帐户（也叫第三者保管帐户）。管理托管帐户的通常是贷款人之中的某一家银行，它与项目公司完全无关。打入托管帐户的款项再按事先约定的优先顺序，依次付给应收款的各方。贷款人通常坚持建立一个特别的托管帐户，并应在支付任何股东投资回报之间，该帐户上的款项应足以支付一定时间的债务（六个月或更长）。

第二，由项目公司签署的（作为合同一方）的有关合同的收益（例如，交钥匙建设合同，履约保证金、保险金等）和其他重要资产冶定给担保受托方；有时是一家独立的信托公司照管。

第三，不同贷款人之间的权利和责任由它们之间签署的内部情用协议加以清楚他说明。

第四，银行一般坚持一旦项目公司的运营达不到规定的财务和技术标准时接受项目的权利，并在“破产”阶段前，引进新的承包商、供应商或运营商以完成或运营项目。

第五，为主要的、重大的风险投资投保。例如政治风险、火灾及其他不可抗力灾害的延迟完工等。

第六，对那些项目发起人无力控制，并对项目可行性有重大影响或有可能使项目失败的重大不可控制风险或国家风险，商业贷款人。出口信贷机构和多边金融机构要求政府采取具体的支持措施，以保护其免受这些风险的冲击。 担保文件应包括以下内容：

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