财经类试卷2017年银行业专业人员职业资格初级（银行管理）真题试卷汇编（三）及答案与解析

（D）银行承兑票据承兑必须有100％保证金

40 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列关于商业银行销售人员管理方面，说法错误的是( )。

（A）具备监管部门要求的行业资格

（B）商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法

（C）商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训

（D）销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售

41 根据《商业银行公司治理指引》，下面关于商业银行董事任期的说法，不正确的是( )。

（A）董事任期期满,连选可以连任

（B）董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年

（C）独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年

（D）董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的。在改选出的董事就任前，原董事仍应当仍照法律法规的规定，履行董事职责

42 根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》，本机构发生挤兑事件时，商业银行( )。

（A）应当对该事件可能对其流动性风险水平或管理认识产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施及时向银监会报告

（B）应当在向银监会报送与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细核缴

（C）应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整，并应当在3个月再向银监会书面报告调整情况

（D）及时对本机构信用评级大幅下调

43 风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：

①在票据转贴现中，该行员工内外勾结支取票据造成损失；

②由于近期债券违约风险上升导致持有的债券信用利差扩大，债券价值下降造成损失；

③由于交易对手流动性紧张，原来签订的合约面临不能履行的风险； ④由于自身流动性紧张、原来签订的合约面临不能履行的风险。

下列风险类型与风险事件对应正确的是( )。

（A）①：操作风险；②：信用风险；③：市场风险；④：流动性风险

（B）①：法律风险；②：信用风险；③：流动性风险；④：操作风险

（C）①：操作风险；②：市场风险；③：信用风险；④：流动性风险

（D）①：操作风险；②：市场风险；③：流动性风险；④：信用风险

44 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，按照《银行业监督管理》规定，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处以( )罚款。

（A）三十万元以上二百万元以下

（B）二十万元以上五十万元以下

（C）五十万元以上二百万元以下

（D）十万元以上三十万元以下

45 根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构由于信息技术外包可能产生的科学技术能力丧失、业务中断、信息泄露、服务水平下降的问题，会导致银行业金融机构的风险包括( )。

（A）市场、操作、国别

（B）信用、战略、流动性

（C）法律、信用、市场

（D）战略、声誉、合规

46 根据《关于规范商业银行同业业务治理的通知》(银监发(2014)140号)，下列表述错误的是( )。

（A）商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信,不得进行多头授信

（B）商业银行要将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制

（C）商业银行法人总部对同业业务进行统一管理，授权各级分支机构进行经营

（D）商业银行应建立健全同业业务交易对手准人机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理

47 关于非银行金融机构，下列表述错误的是( )。

（A）金融租赁公司指经中国银监会批准设立，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构

（B）汽车金融公司指经中国银监会批准设立，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构

（C）信托公司指经中国银监会批准设立，以营业和收取报酬为目的，以受益人身份承诺信托和处理信托事务的非银行金融机构

（D）消费金融公司指经中国银监会批准设立，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构

48 根据《商业银行声誉风险管理指引》，承担声誉风险管理最终责任的是( )。

（A）商业银行董事会

（B）商业银行监事会

（C）商业银行内部控制委员会

（D）商业银行高管层

49 商业银行内部控制管理职能部门是商业银行内部控制的( )防线。

（A）第四道

（B）第二道

（C）第一道

（D）第三道

50 甲银行5月末流动性资产余额为30亿元，流动性负债余额为100亿元，合格优质流动性资产为25亿元。未来一周现金净流出量为10亿元。未来30天现金净流出量为20亿元，未来60天现金净流出量为25亿元。由此可得，甲银行5月末的流动性覆盖率和流动性比率分别为( )。

（A）250％；25％

（B）125％；30％

（C）150％；25％

（D）100％；30％

51 某债券面额为1000元，票面利率为5％，投资者以950元的价格从市场购得，则投资者可获得的收益率为( )。

（A）5％