企业经营实务实验报告-银行 - 图文

《企业经营模拟实验》

经营分析报告

学

期： 2016-2017-1

课程序号：

企业名称：中国工商银行北京市分行昌平支行 担任角色： 银行柜员 学 号： 130056 姓 名： 指导教师： 职 称：

2016年 11 月 20 日

一、 个人银行存款，以及企业利润数据；工资在公司

中排名

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中国工商银行北京市分行昌平支行期初存款为200000000元人名币，利润主要由两部分组成：（1）、贷款利息 （2）、出售支票

（1）、贷款利息

长期贷款利息为8%。短期贷款一年以内，利息为3%。最短贷款时间为三个月，最长为五年。

有四家企业向中国工商银行北京市分行昌平支行贷款。

北京宝乐童车制造有限公司贷款300万，贷款利息6%，时间三个月，所得利息18万，企业用于支付货款，抵押物品为厂房。

北京同飞制造有限公司贷款300万，贷款利息6%，时间三个月，所得利息18万，企业用于支付货款，抵押物品为厂房。

北京小精灵童车制造有限公司，贷款300万，贷款利息6%，贷款时间三个月所得利息18万，企业用于支付货款，抵押物品为厂房。

融通橡胶厂，贷款300万，贷款利息6%，时间三月，所利息18万，企业用于资金周转，抵押物品为办公楼。

（2）、出售支票从编号00000001到00000125，支票单价为二十元。总收入2500元，占总收入1%。

期末存款为两亿零七十二万两千五百块，利润为3.61%。

二、本次实验中自己每天所做的工作，如何熟悉职场工作流程，碰到何种问题，自己如何解决的

中国工商银行北京市分行昌平支行的日常工作主要有： （一）代发工资

代发工资业务是指我行按照与委托单位签定的协议，为单位代发员工工资的业务。委托单位只需每月提供按照我行要求格式编制的磁盘和工资清单，由我行将委托单位员工的工资转入其在我行开立的个人银行结算账户。

业务特点

代发工资业务是指我行接受客户委托，通过转账方式，将工资收入在约定时间内转入委托单位员工在我行开立的个人结算账户的业务。该业务具有方便、快捷、安全性高、减少企业现金流的特点。

办理方法

1、通过我行营业柜台进行发放

第一步 委托单位与开户网点签订书面代发协议，内容包括双方的责任和义务、操作程序、代理费用等。

第二步 办理个人结算账户开户手续。开户网点根据委托单位提供的资料，按照我行有关规定为委托单位员工批量办理开户手续。

第三步 委托单位向开户网点提交划款凭证、发放清单，并向我行支付代理手续费，由开户网点在约定时间内完成资金发放。

2、通过我行企业网上银行进行发放

第一步 委托单位开通企业网上银行，签订书面代发协议，为员工办理批量开户。

第二步 委托单位下载安装企业网银客户端工具。 第三步 选择“代发工资/报销”菜单，设置工资文件格式。 第四步 工资文件导入，将工资文件导入客户端工具。 第五步 生成上传文件，并保存到计算机上。

第六步 录入员登录网银，将生成的上传文件导入网银，提交交易。 第七步 网银授权员授权通过后，该笔交易提交我行主机处理，完成资金发放。

（二）转账

企业向银行提出转账申请时，主要提供两种凭证：一、转账支票，二、进账单。

一、 转账支票

转账支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据；在银行开立存款账户的单位和个人客户，用于同城交易的各种款项，均可签发转账支票，委托开户银行办理付款手续。转账支票只能用于转账。

二、 银行进账单