案件防控知识考试题库（2015年版）

26．《银行业金融机构案件风险排查管理办法》（银监办发［2014］247号）规定，案件风险排查包括（ ACD ）

A.全面排查 B.重点排查 C.专项排查 D.日常排查 27．根据省联社加强案防工作意见要求，各行要加强案防队伍的培养、选配和管理，重点包括（ABCD ）

A.案防分管领导原则上不得监管前台业务工作。 B.不得随意动议调整合规部门负责人。 C.案防专职人员必须具备案防工作经历 D.案防专职人员不得安排从事其他岗位工作。

28．根据案防内部评估方案要求，对员工行为管控的考核要求包括（ ABD）

A.员工入职背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴。

B.重点排查员工与客户关系过于密切、私下收受索取客户回扣和贿赂，充当资金中介、经商办企业等行为。

C.遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究的原则对案件责任人问责。

D.建立“双向”的员工监督举报制度，引入客户监督、社会监督、第三方暗访等手段。

29．银行业金融机构案件责任人员包括（ABCD） A.作案人员

B.违法违规行为的实施人或参与人

C.未有效履行管理职责，导致有关环境内部控制失效，致使案件发生的条线部门负责人

D.为有效履行监督职责，应当发现未及时发现、报告案件及风

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险的人员

30．根据省联社加强案防工作意见，各行要落实党委主体责任，主要措施包括（ACD）

A.党委班子成员对挂点行每季度至少开展一次现场督导。 B.督促各党支部每季度召开一次例会，学习通报案防形势。 C.对出现重要案件风险隐患的，对相关负责人约见谈话。 D.深入推进党风廉政建设，源头防范案件风险隐患。 31．对授信业务中抵押担保的法律审查要点表述正确的是（ACD） A.以房地产抵押的，抵押人必须对抵押物依法拥有所有权或使用权（仅限国有土地使用权）。

B.以光地（建设用地使用权）抵押的，抵押人对抵押物依法拥有使用权，其中乡镇、村企业的土地使用权应单独抵押。

C.以划拨土地及其地上建筑物、附着物抵押的，抵押权人只有在抵押物折价或拍卖所得价款缴纳相当于土地使用权出让金的款项后，对剩余部分方可享有优先受偿权。

D.以共有财产抵押的，应取得共有人同意以该财产抵押的书面文件。

32．需提交合规管理部门开展法律审查的事项包括（ ABCD ） A.合同等法律文本 B.重大项目

C.新产品、新业务 D.其他需要法律审查的事项

33．对规章制度合规审查中属于实质审查要点的包括（BCD） A.送审规章制度的解释主体是否明确。 B.送审规章制度的体例、结构是否合理。

C.送审规章制度的使用范围是否明确且与内容相匹配。 D.送审规章制度要求下一级机构制定实施细则的，应在附则中

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