银行业金融机构高级管理人员法律法规知识试卷

D、重要信息系统投产及变更如失败需重新安排的,银行业金融机构应再次向中国银监会或其派出机构报告。

20、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处( )罚款。

A:一万元以上十万元以下； B：十万元以上二十万元以下； C：十万元以上三十万元以下； D：二十万元以上五十万元以下。

21、《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行董事长、行长、分行行长、分行级专营机构总经理、支行行长、专营机构分支机构负责人，中资商业银行从境内聘请的中资商业银行境外机构董事长、行长（总经理）、代表处首席代表任职资格未获核准前，中资商业银行应当指定符合相应任职资格条件的人员代为履职，并自指定之日起3日内向任职资格审核的决定机关报告。代为履职的时间不得超过（ ）。

A：1个月； B：3个月； C：6个月； D：1年。

22、 最可能直接对银行的无形资产造成损失的风险是（ ） A 操作风险 B 流动性风险 C 声誉风险 D 市场风险

23、 对客户投诉的处理应当快速高效，处理时限原则上不得超

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过（）个工作日，特殊原因需要延长的，不得超过（）个工作日。（ ）

A 15 30 B 30 60 C 15 60 D 30 60

24、 商业银行投资连结保险的销售人员应至少有（ ）以上保险销售经验，接受过不少于（）小时的专项培训，并无不良记录。（ ）

A 一年 40 B 二年40 C 三年 60 D 半年 40

25、 商业银行消费者保护的行为准则不包括以下哪个？（ ） A 尊重银行业消费者的知情权和自主选择权 B 尊重银行业消费者的公平交易权 C 尊重银行业消费者的个人金融信息安全权 D 董事会承担最终责任

26、 商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少与实行前的（ ）个月进行公示。

A 1 B 2 C 3 D 6

27、 董事会和高级管理层在声誉风险管理中的责任不包括（ ）

A 不定期审核声誉风险管理政策 B 识别、评估和检测风险状况 C 制定危机处理程序

D 制定声誉风险管理的原则和操作流程

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28、 声誉风险识别的核心是（ ） A 所采用的监测统计方法 B 精确的预测风险发生时间 C 管理层制定的风险管理政策

D 正确的识别可能威胁银行声誉的因素

29、 商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（ ）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作

A 2 B 3 C 4 D 5

30、 银行业金融机构小微企业贷款不良率高出全辖各项贷款不良率（ ）个百分点以内的，该项指标不作为银监会及其派出机构当年监管评级的扣分因素。

A 1 B 2 C 3 D 4

31、 商业银行应当向理财产品销售人员提供每年不少于（ ）小时的培训，未达培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售。

A 15 B 20 C 30 D 50

32、制定和调整政府指导价、政府定价，按照以下程序执行：（ ）

（一）制定相关服务价格的定价策略和定价原则 （二）组织商业银行等相关机构进行成本调查；

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（三）征求相关客户、商业银行和有关方面的意见； （四）进行价格决策；

（五）做出制定或调整相关服务价格的决定，向社会公布； A．（一）（二）（三）（四）（五）；B. （二）（三）（五）; C. （二）（三）（四）（五）; D. （一）（三）（五）; 33、商业银行流动性覆盖率和流动性比例分别不应该低于 （ ）：

A．100%，75%； B.75%,25% C.100%,25% D.120%,35% 34、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，以下不属于高级管理层履行的合规管理职责：（ ）

A．制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；

B．审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施； C．贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；

D．任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；

35、银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过 向借款人提供的本外币贷款或授信业务。（ ）

A．牵头行 B．参加行 C．联合牵头行 D．代理行 36、商业银行违反《商业银行法》相关规定的，国务院银行业

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