金融理财EXCEL计算基础作业(参考答案)

第二章 金融理财计算基础作业

1、小张于年初存了一笔20万元，为期一年的定存，若银行利率为6%，每月复利一次的话，年底小张可领回多少钱？

2、如果现在利率为10%，每半年复利一次，则小明想在5年后领回100万元的话，现在应该存入多少钱？

3 小林未雨绸缪，每年存10000元供日后养老用，如果这笔退休储蓄存款的报酬率为8%，每年复利一次，则30年退休后，小林一共累积了多少退休资金？

4 小陈最近买了一台30万元的新车，头期款10万元，贷款20万元，分3年摊还，利率12%，则小陈每个月要缴纳多少的汽车贷款金额？

5小美计划在5年后到欧洲旅行，因此打算届时存够这笔旅游基金15万元。如果有个基金提供固定12%的年报酬率，则小美每个月要存多少钱才能达成这个消遥游欧的愿望？(这个

题目要千万注意)

（1）计算实际月利率：（1+R）=1+12%，R=0.949% [用金融计算器或EXCEL计算]

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（2）计算每月投入资金：

6 小明与小慧这对夫妻相当重视理财，因此小孩一出生的时候就定期定额地进行投资，这

笔钱就可以用来作为宝贝儿女的教育基金。假设他们每年存10000元，投资报酬率假设为10%的话，18年后当小孩要上大学时，这笔教育基金的总额有多少？

7 如果小黄想在25年后退休，希望届时累积到200万元的养老基金：假设投资报酬率为

10%，则身为专业理财顾问的你会建议小黄一年存多少钱？

8 假设年投资报酬率为10％，预计工作30年后累积600万元退休金，则每月应储蓄之金

额为多少？

计算实际月利率