2014年反洗钱复习题

A 客户及其日常经营活动 B 客户办理结算情况 C 客户买卖外汇情况 D 客户开销户情况

61．查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（ ）？

A 互联网 B 金融机构“黑名单”系统 C 公民身份联网核查系统 D公证机关

62. 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？（ ）

A结婚证 B 完税证明 C 单位出具的收入证明 D 驾驶证 63.以下说法正确的有：（ ）

A 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不

得违反规定向客户和其他人员提供

B 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交

易活动的情况通报客户

C 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，

致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款

D 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，

致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

64．以下说法正确的有：（ ）。

A 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构

保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构

保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只

要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资

D 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的

实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

65．金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告（ ）。

A 与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人

名单

66．金融机构对于以下哪些情形应进行报告（ ）。 A 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或

者企图募集资金或者其他形式财产的

B 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人

以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其

他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事

恐怖融资活动人员的

67.关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（ ）。 A 调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上

B 经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可

以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料

C 金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况 D 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦

查机关报案

68.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ ）措施进行反洗钱现场检查：

A 进入金融机构进行检查

B 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说

明；

C 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件资料，不能对

文件资料予以封存

D 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。 69. 2012年2月，金融行动特别工作组讨论通过新的打击洗钱、资助恐怖活动、大规模杀伤性武器扩散活动40项建议，包括（ ）。

A 风险为本方法 B 定向金融制裁 C 客户尽职

调查

D 政治公众人物 E 金融集团监管

70.被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征（ ）。 A严格的银行保密法 B宽松的金融规则 C自由的公司法和严格的公司保密法 D快速的转帐服务 71.金融情报中心具备的基本功能是 （ ） 。 A收集金融信息 B分析金融信息 C分发金融信息和分析结果 D情报交流

72.典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（ ）。 A开户 B放臵 C转账 D离析 E归并

73.洗钱的过程具有以下哪些特征（ ）

A 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源 B 改变有关金钱的形式

C 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D 洗钱者能够控制洗钱的全过程

74.我国反洗钱工作有哪些重要意义？（ ）

A 是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B 是严厉打击经济犯罪的需要 C 是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D 是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 75.下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ ）

A亚太反洗钱小组(APG) B欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG） C巴塞尔银行监管委员会 D金融行动特别工作组 76.洗钱活动的一般特征（ ）

A多样化 B专业化 C复杂化 D技术化

77.人民银行的现场检查行为要有法律效力必须符合的条件是（ ）。

A现场检查的主体必须合法 B适用的法律法规和规章要准

确

C程序必须合法 D形式要合法

78.金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：（ ）

A 在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的

身份

B 适当延长客户身份资料的更新周期。

C 在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别